Банк замораживает счета криптобиржи

Лучшие брокеры бинарных опционов за 2020 год:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место — самый лучший брокер бинарных опционов за 3 года!
    Бесплатное обучение и демо-счет на любую валюту на сумму 1000 $.
    Заберите свой бонус за регистрацию:

Как не дать банку наказать вас за покупку криптовалюты

Отсутствие правового регулирования криптовалютного сектора дает его участникам больше свободы, но в то же время оставляет в силе правило «никто ни в чем не виноват». Поэтому неудивительно, что любой, кто решит купить или продать криптовалюту, может столкнуться с трудностями.

Что произошло

Недавно по интернету разошлась история о том, как счета клиента Тинькофф банка были заблокированы после того, как он провел сделку по продаже биткоинов на сервисе LocalBitcoins. Пострадавший Давид Оганян рассказал:

«Тиньков заблокировал карты после того, как продал битка на 40к на localbitcoins. Сначала хваленый Т—Ж рассказывает „как купить биткоины“ и рекомендует localbitcoins в статьях, а потом поддержка банка блокируют тебе все счета и карты и берут тайм-аут, чтобы выяснить, являются ли операции по продаже криптовалют, с приемом денег на карту, легальными в России. В итоге получил вечный бан и ультиматум — расторгнуть договор по письменному заявлению. После жалобы на одном из каналов в телеграмме получил 2 отклика от ребят с похожей проблемой. Аналогичные истории читаю и про Альфа-банк».

Что говорит Тинькофф банк

Стоит отметить, что после того, как эта история распространилась по интернету, все карты Оганяна были разблокированы и ему вернули премиальное обслуживание — но при этом запросили документы по каждой операции за последние два месяца. Также Тинькофф банк озвучил свою официальную позицию:

«1. Согласно действующему законодательству, банк должен заниматься финансовым мониторингом операций. В отношении данного клиента было подозрение на мошеннические операции, поэтому мы временно ограничили дистанционное банковское обслуживание и запросили у автора уточняющие документы. Счета не замораживались никогда. После проведения комплексной проверки ограничения были сняты.

2. У нас нет никаких ограничений на операции с биткоинами, если они совершены в рамках закона.

3. Это личная позиция автора статьи. В дисклеймере в описании статьи указано, что в ней описан исключительно личный опыт автора. Кроме того, редакционная политика издания в принципе не зависима от Тинькофф Банка. По поводу вопросов выбора или публикации того или иного материала — лучше обращаться напрямую в редакцию.

4. Счета клиента никогда не блокировались. В данный момент к ним в принципе не применяется никаких ограничений. Запрошенные нами в рамках 115-ФЗ документы не имеют никакого отношения к ранее установленным (и снятым по итогам проверки) ограничениям дистанционного обслуживания. В данный момент мы ждем ответа от клиента по запросу в рамках 115-ФЗ («О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»)».

Эта статья вас УДИВИТ:  Хеджирование сделок для торговли бинарными опционами

Что говорят эксперты

По мнению экспертов, в этой ситуации нет ничего удивительного и экстраординарного, поскольку правовой статус операций с криптовалютами в российском законодательстве не определен, а банки обязаны относиться к операциям в своих системах с осторожностью. Александр Купцикевич, финансовый аналитик FxPro, говорит:

«Статус криптовалют в России еще долго будет подвешен в рамках «запретить нельзя разрешить», и запятая может множество раз переноситься в зависимости от ситуации. На данный момент получается, что традиционная банковская система не готова к взаимодействию «крипто-фиат», и онлайн-обменники по схеме крипто/крипто в обмен на перевод внутри банка будут пользоваться популярностью. В данном случае сложно говорить о массовости явления, так как проблемы зачастую испытывают и клиенты банков в рамках обычных переводов между картами.

В случае с Тинькофф банком и вовсе нужно понимать, что у клиента могла быть и другая история транзакций, которая вызывала у банка подозрения до обмена биткоинов на фиат.

Власти пытаются найти золотую середину, чтобы исключить массовое бегство клиентов в «бумажные деньги», однако очевидно, что соблюдать баланс будет все сложнее, особенно если криптовалюты вновь получат импульс роста и сделки начнут проводиться значительно чаще».

Дмитрий Захаров, член Комиссии по правовому обеспечению цифровой экономики при Московском отделении Ассоциации юристов России, в комментарии для ihodl сказал:

«Действия банка обусловлены требованиями законодательства о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. С учетом позиции Пленума Верховного суда РФ от 26 февраля, что предметом преступлений, предусмотренных ст. 174,174 прим. 1 УК РФ, могут быть денежные средства, преобразованные из криптовалют, операции, связанные с куплей-продажей криптовалюты, будут вызывать еще больше вопросов со стороны банков. Кроме того, следует учитывать и пробелы в правовом регулировании оборота криптовалют. В настоящее время банки стараются перестраховаться и защитить себя от потенциальных претензий со стороны регулятора. Уверен, что случай с Тинькофф банком не первый, и он не будет последним».

Напомним, в конце февраля Пленум Верховного суда запретил отмывать доходы, преобразованные из виртуальных активов. Соответствующие поправки были внесены в постановление суда от 7 июля 2020 года с разъяснениями норм законодательства о применении статей УК РФ о легализации имущества, приобретенного преступным путем (ст. 174 и 174.1 УК РФ).

Теперь предметом преступлений, предусмотренных статьями о легализации преступных доходов, считаются и деньги, преобразованные из виртуальных активов (криптовалют), приобретенных в результате совершения преступления.

Как не стать жертвой банковской осторожности

Если вы не хотите, чтобы банк заблокировал ваши счета за операции с криптовалютами, есть простой выход: не пользоваться для этого услугами банка.

Эта статья вас УДИВИТ:  Стратегия Endorphin

Тот же сервис LocalBitcoins, самый популярный в России, предлагает другие способы оплаты:

  • Наличными
  • Почтовый перевод
  • PayPal
  • Webmoney
  • Western Union

Также можно попробовать воспользоваться услугами не-российских банков, но нужно учитывать, что и они могут с подозрением относиться к любым операциям — а операции с криптовалютами все еще не имеют единого правового статуса.

Бонус

Ни один из путей приобретения биткоинов нельзя назвать полностью анонимным. Но есть несколько способов сохранить факт покупки в тайне или, по крайней мере, минимально засветиться. Подробнее — в нашей статье «Как купить биткоины (почти) анонимно».

Подписывайтесь на наш канал в Яндекс.Дзен. Много эксклюзивных историй, полезных материалов и красивых фото.

Лучшие платформы бинарных опционов за 2020 год:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место — самый лучший брокер бинарных опционов за 3 года!
    Бесплатное обучение и демо-счет на любую валюту на сумму 1000 $.
    Заберите свой бонус за регистрацию:

Криптовалютная биржа Coinhako подверглась хакерской атаке

В этой статье

Биржа сбросила пароли для всех пользователей и приостановила функцию вывода криптовалют после кибератаки, повлекшей несанкционированные транзакции.

Coinhako признала факт взлома

Одна из крупнейших азиатских криптовалютных бирж на этой неделе внезапно заморозила вывод клиентских криптовалютных средств со счетов. Выяснилось, что зарегистрированная в Сингапуре площадка стала жертвой хакерской атаки.

Инцидент произошел 21 февраля, однако об этом стало известно лишь вчера из официального заявления компании. До этого биржа просто ограничила доступ пользователей к ряду функций, сославшись на «внеплановое техобслуживание».

On 21st Feb 2020, our system was quick to detect transactional anomalies. This allowed us to react and keep affected parties low.

Affected parties have been fully reimbursed and here is an overview of the incident ����

Согласно официальной информации, в результате хакерской атаки злоумышленникам удалось осуществить несанкционированные транзакции на 20 счетах. В целях безопасности, платформа сбросила все пароли пользователей и остановила вывод средств в криптовалюте, однако другие функции, такие как покупка или продажа монет, а также пополнение и снятие средств в фиате, по-прежнему активны.

«Безопасность пользователей и клиентских средств всегда стоит для нас на первом месте, поэтому нашей команде потребуется некоторое времени на оценку и анализ ситуации, прежде чем мы сможем вновь активировать функцию вывода монет», — говорится в официальном Telegram-канале компании.

Проблема затронула всего 20 счетов, при этом спустя несколько дней после взлома биржа пообещала компенсировать пострадавшим клиентам все убытки из своего кармана.

Взломы стали привычным делом для азиатских бирж

Coinhako — одна из старейших криптовалютных бирж в Азии, и ее деятельность в основном сосредоточена в Сингапуре, Малайзии, Индонезии и Вьетнаме. Платформа поддерживает 25 криптовалют и около сотни торговых пар, включающих фиатные валюты. Биржа позволяет совершать различные транзакции — от обмена фиатных и цифровых валют до отправки токенов на другие платформы.

Эта статья вас УДИВИТ:  Осциллятор Стохастик и стратегия на его основе для бинарных опционов

Уязвимость перед хакерскими атками остается острой проблемой для мноих азиатских криптовалютных площадок. В 2020, году хакеры украли монеты NEM BUY NOW на сумму 500 миллионов долларов с крупной японской биржи Coincheck. Ранее редакция BeInCrypto сообщала о том, что японская платформа BitPoint также стала очередной жертвой хакерской атаки. Биржа потеряла монеты на сумму 32 млн долларов.

Одним из самых громких случаев стал взлом токийской биржи Mt. Gox, клиенты которой до сих пор не могут получить назад свои деньги. На сегодняшний день генеральный директор ныне несуществующей биткоин биржи Марк Карпелес отрицает какие-либо правонарушения и обвиняет во всем хакеров и уязвимость программного обеспечения.

Австралийские банки замораживают счета за операции с криптовалютами

По меньшей мере, четыре австралийских банка обвиняются в замораживании счетов клиентов, которые совершали криптовалютные операции. Сообщается также, что банки блокируют переводы на некоторые криптовалютные биржи.

Криптовалютный трейдер Алекс Сандерс сообщил, что Национальный австралийский банк, ANZ, Австралийский банк Содружества и Westpac Banking Corporation блокируют счета клиентов и переводы на некоторые криптовалютные биржи, включая CoinJar, Coinbase, CoinSpot и BTC Markets.

So @NAB @CommBank @WestpacNZ and @ANZ_AU are all freezing customer accounts and transfers to @BTCMarkets @coinspotau @GetCoinJar @coinbase . #Banks can fight it, but people want control of their money #ausbiz #auspol

Его пост в Твиттере вызвал массу комментариев, в которых люди критикуют поведение банков. Некоторые пользователи в социальных сетях заявили, что они будут переходить в другие банки.

«Отличный способ потерять клиентов, ребята … Банки должны сосредоточиться на том, как им самим можно инвестировать в криптовалюты, а не блокировать клиентов, которые тратят свои собственные деньги», — ответил Мик Салливан.

Условия, установленные этим летом банком Содружества, предусматривают, что кредитор может отклонить международные транзакции по причинам, включающим использования «учетных записей для осуществления переводов в биткоины или аналогичные платежные услуги в виртуальной валюте».

Представитель банка Содружества заявил, что банк открыт для технического прогресса и цифровых валют. Однако он добавил:

«Мы в настоящее время не используем или не рекомендуем какие-либо существующие виртуальные валюты, поскольку мы не считаем, что они еще достигли минимального стандарта регулирования, надежности и репутации по сравнению с другими валютами, которые мы предлагаем нашим клиентам».

Представитель ANZ отметил, что банк не запрещает клиентам покупать криптовалюты. В положениях и условиях банка прямо не упоминаются криптовалюты, но есть неопределенное утверждение, в котором говорится, что банк «может воспользоваться своим правом, чтобы закрыть счет из-за неудовлетворительного поведения или по любой другой причине, которую он считает уместной».

Самые честные и надежные брокеры бинарок:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место — самый лучший брокер бинарных опционов за 3 года!
    Бесплатное обучение и демо-счет на любую валюту на сумму 1000 $.
    Заберите свой бонус за регистрацию:

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Основы торговли бинарными опционами