Брокерский счет что это такое, как открыть физическому лицу в банке и где лучше

Лучшие брокеры бинарных опционов за 2020 год:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место — самый лучший брокер бинарных опционов за 3 года!
    Бесплатное обучение и демо-счет на любую валюту на сумму 1000 $.
    Заберите свой бонус за регистрацию:

Содержание

Что такое брокерский счет простыми словами: преимущества, риски + инструкция по открытию

Сегодня я расскажу про одну из базовых вещей для тех, кто хочет получать доход не только на работе, но и эффективно инвестируя свои средства на фондовом рынке, а не в банке под 6% годовых. Речь про брокерский счет, так как это своего рода входной билет в мир финансовых рынков.

Несколько слов скажу о том, какие счета бывают, в чем заключаются их преимущества и недостатки. Как выбрать хорошего брокера? Нужно ли что-то платить за открытие счета? У кого минимальные торговые комиссии? В общем, все, что нужно начинающему инвестору.

Что это такое и зачем он нужен

Он очень похож на банковский расчетный счет, который открывают для размещения денег на депозит.

Какие преимущества дает

Благодаря брокерскому счету трейдер или инвестор получает доступ на финансовые рынки, где он сможет получать доход, совершая сделки со следующими инструментами:

  • акции, облигации;
  • инструменты срочного рынка (фьючерсы, опционы, свопы);
  • валюта;
  • структурные продукты (ETF, ПИФ).

Фондовый рынок дает большое количество возможностей и преимуществ даже для обычных частных инвесторов, не обладающих профессиональными знаниями.

Для примера приведу облигации федерального займа (ОФЗ), которые зачастую имеют большую доходность, чем по ставкам депозитов в банках, но при этом более ликвидные, надежные финансовые инструменты.

Законодательное регулирование брокеров

  • минимального капитала — 10 млн. руб.;
  • наличие минимального штата сотрудников;
  • уровня квалификации сотрудников и учредителей.

Информацию о действующих брокерских лицензиях можно проверить на сайте ЦБ.

Классификация брокерских счетов

Брокерские счета подразделяются относительно своих характеристик на несколько видов. Каждый инвестор должен подбирать тот, что будет максимально соответствовать его требованиям и возможностям.

По количеству владельцев

Относительно количества владельцев или пользователей брокерской компании можно открыть следующие типы брокерских счета:

Лучшие платформы бинарных опционов за 2020 год:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место — самый лучший брокер бинарных опционов за 3 года!
    Бесплатное обучение и демо-счет на любую валюту на сумму 1000 $.
    Заберите свой бонус за регистрацию:

Первым, как правило, пользуются частные инвесторы, а второй используют инвестиционные компании.

По способу сотрудничества и форме оплаты инвестора с брокером

В рамках сотрудничества с брокером счета разделяются на:

  1. Классический. Используется для самостоятельного трейдинга частными лицами.
  2. Доверительный. При таком типе договора клиент доверяет свои средства для управления сотрудникам брокера. При этом, как правило, в рамках соглашения заранее оговариваются риск — профиль и набор инструментария, которым могут апеллировать трейдеры компании.

По типам сделок и торговым возможностям

Относительно торговых характеристик и риск-профиля брокерские счета разделяются на:

  1. Наличный. В этом варианте трейдер располагает только инвестиционными возможностями, доступными относительно размера его собственных средств без возможности использовать кредитного плеча.
  2. Маржинальный. Большинство брокерских фирм позволяют своим клиентам открывать брокерские счета, которые предполагают использование кредитных средств. Как правило, возможность маржинальной торговли устанавливается для каждого актива относительно его ликвидности. Например, брокер скорее позволит использовать кредитные плечи для покупки акций Сбербанка или Газпрома, чем для бумаг Протека или Челябинского завода профилированного настила.
  3. Пенсионный. Установлены ограниченные возможности. Зато такого рода брокерские счета позволяют экономить на налоговых издержках.

Индивидуальные инвестиционные счета (ИИС) были введены в начале 2020 года. Такие инструменты в первую очередь придуманы для более широкого привлечения частных инвесторов на фондовый рынок.

Такой вариант брокерского договора позволяет клиентам брокера получать специальные вычеты.

Всего существует 2 типа ИИС. Информацию о каждом из них я предоставлю далее таблице:

ТИП А (с вычетом относительно взноса) ТИП Б (с вычетом по прибыли)
Вычет формируется из годовых доходов, облагаемых по ставке 13%. К примеру, клиенту вернут 52 000 рублей за год, если его З/П превышает 400 тыс. рублей в год и он платит по ней налоги. Вычет формируется относительно уплаченного НДФЛ с операций по ценным бумагам, проводимым на этом счету.

Однако у ИИС есть ряд ограничений и условий, которые относятся ко всем типам счетов:

  1. Минимальный инвестиционный срок составляет 3 года. При досрочном закрытии все льготы аннулируются.
  2. Сумма пополнения ограничена 1 млн. руб. в год.
  3. Частичный вывод денег приводит к закрытию счета, потере льгот.
  4. Открыть можно только один индивидуальный инвестиционный счет.
  5. Вычет могут получить исключительно налоговые резиденты.

Чем отличается банковский счет от брокерского и ИИС

Брокерский счет предназначен для совершения операций на финансовых рынках, открывается у лицензированного брокера.

Банковский счет открывается в кредитной организации, предназначен для совершения расчетно-кассовых операций, переводов, хранения денежных средств в банке.

Часто условием заключения брокерского договора является открытие банковского счета в общей структуре компании, через который будут проводиться транзакции по перечислению денег на торговый аккаунт. Имеется возможность привязать расчетный счет в банке к брокерскому соглашению для прямого перевода на него купонов, дивидендов по ценным бумагам.

Риски торговли на финансовых рынках

Такие риски можно условно поделить на:

  1. Риск выбора мошеннического брокера. Чтобы избежать этого, необходимо обязательно проверять наличие действующих лицензий у финансовой организации.
  2. Риск отдать деньги в доверительное управление недостаточно квалифицированным управляющим. Здесь поможет доскональное изучение договора на ДУ, а также анализ отзывов и истории компании.
  3. Риск потери капитала при самостоятельном трейдинге. Чтобы не допустить такого исхода, пока нет достаточного уровня знаний и компетенций, частным инвесторам стоит вкладывать деньги в консервативные инструменты, использовать достаточную диверсификацию (распределение активов) по портфелю.

Где открыть брокерский счет онлайн

Название Рейтинг Плюсы Минусы
Финам 8/10 Самый надежный Комиссии
Открытие 7/10 Низкие комиссии Навязывают услуги
БКС 7/10 Самый технологичный Навязывают услуги
Кит-Финанс 6.5/10 Низкие комиссии Устаревшее ПО и ЛК

Здесь лучшие лицензированные брокеры, предоставляющие финансовые услуги для частных клиентов. Они отличаются конкурентным уровнем комиссий при высоком уровне сервиса и безоговорочной надежностью.

Предостережение о БО и Форексе

Бинарные опционы, которыми пестрит реклама в интернете, — это чистого рода кухни, сродни казино. Такие конторы работают против своих клиентов, используя принципы отрицательного математического ожидания и прочие уловки, позволяющие им выманивать деньги из кошельков клиентов.

Там не проводится реальных сделок по передаче прав на актив, а просто идет игра в стиле «Пан или пропал», причем шансы всегда смещаются в сторону «бинарщиков» за счет установления коэффициентов в каждом игровом раунде.

Форекс — это внебиржевой валютный рынок. На нем торгуются некоторые товары, валютные пары. Большинство компаний, предлагающих услуги форекс-брокериджа на нашем рынке, — оффшорные структуры, встретить мошенническую фирму здесь легко.

Сравнение тарифов на брокерские услуги

Далее в таблице представлены тарифы на услуги по торговле активами на фондовом рынке некоторых российских брокеров.

Название Тарифы фондового рынка
Открытие брокер 0,057%

независимо от торгового оборота, но не менее 4 копеек за сделку Финам Оборот за торговую сессию, руб. Ставка вознаграждения 1. до 1 млн.

2. от 1 до 5 млн.

3. от 5 до 10 млн.

4. от 10 до 20 млн.

5. от 20 до 50 млн.

6. от 50 до 100 млн.

7. от 100 млн. 1. 0,0354%

7. 0,00944% РИКОМ ТРАСТ Оборот за торговую сессию, руб. Ставка вознаграждения 1. до 1 млн.

2. от 1 до 3 млн.

3. от 3 до 15 млн.

4. от 15 до 100 млн.

5. от 100 млн. и выше 1. 0,055%

2. 550 руб. + 0,035%

3. 1250 руб. + 0,030%

4. 4850 руб. + 0,020%

5. 21 850 руб. + 0,015% Церих Оборот за торговую сессию, руб. Ставка вознаграждения 1. до 0,5 млн.

2. от 0,5 до 1 млн.

3. от 1 до 5 млн.

4. от 5 до 10 млн.

5. от 10 до 50 млн.

6. свыше 50 млн. 1. 0,085%

6. 0,01% БКС Оборот за торговую сессию, руб. Ставка вознаграждения 1. до 0,1 млн.

2. от 0,1 до 0,3 млн.

3. от 0,3 до 1 млн.

4. от 1 до 5 млн.

5. от 5 до 15 млн.

6. свыше 15 млн. 1. 0,0531%

6. 0,0177%

Программное обеспечение, используемое брокерами

Многие брокеры выпускают собственные фирменные терминалы или мобильные приложения. Такие программы часто являются очень простыми в интерфейсе и логически понятными в финансовой навигации, но обладают ограниченным инструментарием. Например, такими инвестиционными приложениями являются Сбербанк Инвестор, ВТБ инвестиции, Финам трейд.

Помимо этого, некоторые брокерские компании предлагают к использованию специального софта для профессиональных трейдеров. Как правило, такие терминалы являются платными. Один из самых распространенных продуктов — TSlab.

Как открыть бс: пошаговая инструкция

Большинство лицензированных брокерских компаний предоставляет возможность открыть счет двумя способами:

  • при личном посещении офиса;
  • дистанционно через портал «Госуслуги».

Но перед этим разберитесь со следующими вопросами:

  • какого брокера выбрать;
  • какую сумму я готов инвестировать;
  • какой выбрать рынок.

Далее расскажу о каждом из этапов взаимодействия с брокером.

Необходимые документы

При открытии брокерского счета необходимо предоставить идентификационные и контактные данные о себе, в которые входит:

При личном посещении офиса с собой возьмите паспорт. Дополнительно может потребоваться ИНН.

Какой выбрать рынок

От выбора финансового рынка будет зависеть риск и возможная доходность торговых транзакций.

Брокерские фирмы часто предоставляют возможность открытия единого счета для торговли с одного аккаунта на разных финансовых рынках внутри одной биржи или даже нескольких биржевых площадках.

Для инвестиций больше подходят фондовый рынок и структурные продукты.

Для спекулятивной торговли можно использовать срочную секцию, так как комиссионные издержки по торговле деривативами меньше, а возможностей использовать кредитные плечи больше.

Сколько инвестировать, какая минимальная сумма нужна

От того, насколько большую сумму готов инвестировать клиент, могут зависеть его комиссионные издержки. Чем крупнее сумма, тем меньшие в процентом выражении придется уплачивать комиссии.

На данный момент осталось немного брокеров, которые устанавливают минимальный порог для открытия счета. Но даже если такой есть, то в основном он не превышают 30-50 тыс. рублей.

Какого брокера лучше выбрать

Есть несколько критериев, по совокупному соотношению которых стоит выбирать брокерскую компанию. Среди таких:

  • надежность (наличие брокерской лицензии);
  • комиссии;
  • техническое и программное оснащение.

Заполнение договора для создания счета

Тщательно проанализируйте договор перед его оформлением.

Иногда брокерские компании могут внести пункт, который удостоверяет согласие клиента на использование его свободных средств или, например, открыть счет ИИС (если уже до этого был открыт ИИС у другого брокера, то потом клиент рискует не получить вычет ни по одному из своих счетов).

Пополняем баланс счета

Это заключительный этап. Перед вводом/выводом денег следует уточнять условия обслуживания у каждого брокера отдельно.

Почти все брокерские дома предоставляют большое количество способов перечисления средств, но далеко не все бесплатны.

Порядок проведения операций по брокерскому счету

Каждая брокерская компания разрабатывает и использует собственные стандарты и условия проведения торговых и депозитарных операций.

Общие условия и порядок совершения сделок

Базовый сценарий торговых операций предполагает следующий алгоритм:

  • подача заявки трейдером;
  • проверка достаточности средств на счет клиента;
  • блокировка необходимой для сделки суммы;
  • заключение сделки;
  • проведение расчетов, фиксация операции;
  • подготовка отчетных документов.

Страхование средств на брокерском счете

Среди российских компаний биржевого брокериджа финансовая страховка средств не предусмотрена.

На иностранных рынках такая функция вполне распространенная вещь. К примеру, в Америке страховая сумма составляет 500 тысяч долларов, а в Британии это около 48 тысяч фунтов.

Заключение

Подводя итоги, хочу еще раз отметить, что открытие брокерского счета — это первый шаг на пути реализации себя как успешного инвестора.

Многие российские представители брокериджа позволяют открывать демонстрационные версии счета. Это прекрасная возможность для непрофессиональных участников попробовать свои силы на инвестиционном поприще перед вложением реальных средств.

Надеюсь, было полезно. Подписывайтесь на статьи — у меня много интересного.

Брокерский счет — что это и зачем он нужен

Всем знакомо понятие «банковского счета», на котором мы можем хранить свои денежные средства и распоряжаться ими как захочется. В мире ценных бумаг для хранения и совершения операций с ними существуют особый вид под названием — «брокерский счёт». В этой статье мы поговорим про их особенности, узнаем как их открыть, где это лучше сделать и как ими пользоваться.

1. Что такое брокерский счёт простыми словами

Например, на брокерском счёте может содержаться совокупность следующих активов (в скобках указан процент от общей суммы):

Таким образом, на брокерском счету возможна «смесь» различного рода финансовых активов. Этот счёт подключен к бирже ценных бумаг (Московская биржа ММВБ). В часы работы фондовой биржи разрешается совершать торговые операции с ценными бумагами (покупка/продажа). Мы самостоятельно принимаем решение, что нам сделать: купить или продать, какой актив, по какой цене или же воздержаться от торговых операций.

Существует также «доверительное управление», когда профессиональный управляющий может распоряжаться нашими средствами (но при условии, если мы сами захотим такую услугу).

С недавнего времени (с 28 ноября 2020 года) у трейдеров появилась возможность также торговать зарубежными акциями и облигациями. Конечно, не все компании мира представлены в листинге, но основные мировые голубые фишки там представлены: Apple, Google, Amazon, Coca Cola, Microsoft и т.д. Поэтому можно даже сказать, что спектр ценных бумаг расширился до международного.

2. Зачем открывать брокерский счёт

Торговля напрямую связана с брокерскими компаниями, через которых и осуществляется открытие и управление счетом. Брокер представляет из себя организацию со специальной лицензий по доступу к торгам на бирже ценными бумагами. У него есть соответствующие лицензии ЦБ и других надзорных органов.

Хотим мы этого или нет, но нам в любом случае придется обращаться к услугам брокерских компаний, поскольку согласно законодательству РФ физические лица не имеет прямого доступа к торговле на фондовой бирже. Мы не можем прийти в главный офис ММВБ и напрямую купить ценные бумаги у них. Обязательно должен быть брокер, который по сути является лишь посредником между нами и биржей.

Ценные бумаги хранятся в депозитарии (его еще называют «счет депо»). Поэтому брокер не имеет никакого доступа к нашим деньгам. Даже, если он закроется или у него отберут лицензию или при иных других форс-мажорных обстоятельств — наши вложения останутся полностью невредимыми.

Брокерский счет иногда его еще называют биржевым или торговым счетом

3. Как и где открыть брокерский счет физическому лицу

Любой гражданин РФ может открыть брокерский счет онлайн (не выходя из дома через интернет). Их количество не регламентировано, поэтому мы можем открыть сколь угодно много даже у одного брокера. Исключением является ИИС (индивидуальный инвестиционный счет). Действующий активный ИИС может быть лишь 1 на одного человека. Его можно закрывать и открывать сколь угодно раз. Также его можно переоформлять (переводить) в другие брокерские компании.

Давайте рассмотрим пошаговую инструкцию по открытию брокерского счета.

Шаг 1. Регистрация в брокерской компании

Первым шагом нужно зарегистрироваться у брокера. При регистрации потребуется загрузить сканы следующих документов: паспорт, ИНН (для автоматической выплаты налога на прибыль), СНИЛС. Поэтому желательно заранее их подготовить.

Как выбрать брокера для открытия брокерского счёта? Несмотря на слабо развитый рынок ценных бумаг в России существуют много брокерских компаний. Я рекомендую работать лишь с двумя лидерами:

Они имеют минимальные комиссии за обороты торгов и развитый клиентский сервис. Например, у брокера Сбербанк комиссия за торговлю в разы больше, хотя никаких преимуществ Вы не получаете за столь дорогое обслуживание.

Также плюсом этих компаний в том, что здесь возможен бесплатный ввод и вывод средств в любой момент. Напомню, что если инвестировать деньги в ПИФы, то там будет браться комиссия за ввод и вывод. При больших суммах это может быть очень существенно.

Форма регистрация у брокера очень простая:

Шаг 2. Открытие брокерского счета

Для создания брокерского счета в личном кабинете брокера нажмите «Открыть новый договор»:

Выбираете тип счета

Я рекомендую Вам открыть брокерский счет ИИС (позволяет получать налоговые льготы) или ЕДП (единая денежная позиция). Два эти счета поддерживают полный спектр существующих ценных бумаг.

После чего Вы можете пополнять его на сколь угодно большие средства. Можете его открыть и не пополнять. Можете пополнить и через пару дней часть снять. Какие-либо ограничения по движению денег отсутствуют.

В России за последние года стабильно увеличивается количество открытых БС. Связано это с большим интересом среди населения по получению налоговых льгот ИИС. Вы можете получать 13% вычета от суммы пополнения 400 тыс. рублей (52 тыс. рублей вычета) за год. Ежегодно можно возвращать налог с новой суммы пополнения. Единственным условием получения такой возможности — это существование ИИС более 3 лет, после чего его можно закрыть. В расчете учитывается лишь дата открытия, а не дата пополнения.

Рекомендую прочитать статьи:

Если Вы купили акции дешевле, чем продали, то образуется прибыль. С нее возьмется налог в виде 13% для резидентов и 30% для нерезидентов, но нам не придется идти в налоговый орган. Брокер самостоятельно заполняет декларацию и передает данные в налоговую. Поэтому от клиентов не требуется какой-то дополнительной рутиной работы с отчетами. От нас потребуется лишь предоставить средства для налоговой.

4. На чем зарабатывает брокер

Брокерские компании зарабатывают на комиссионных от торговых оборотов своих клиентов. Ему абсолютно не важно закрыли Вы сделки в плюсе или в минусе, заработаете миллионы или нет. Брокеру важно только то, чтобы клиенты торговали как можно чаще.

Например, комиссия у рассмотренных выше брокерский компаний составляет 0,0352% и меньше от оборота (при обороте до 1 млн.рублей, если он больше, то ставка будет снижаться). Значит, если клиент совершил операций на 1 млн. рублей, то чистая прибыль брокера составит 373 рубля.

Поскольку прибыль полностью зависит от клиентской активности, то естественно, что он активно пропагандирует различные торговые стратегии, идеи, проводит бесплатные обучения, делает ежедневный анализ рынка, проводит технический анализ — другими словами, призывает к краткосрочным спекуляциям. В потоке бесконечных новостей и прогнозов, трейдеры склонны к излишним «дерганьям», что приводит к покупкам и продажам. Лишние торговые операции мы совершаем из-за своих же эмоций. В итоге, брокерские компании имеют хорошие комиссионные.

Если клиент не совершает никаких операций в течении месяца, то брокер все равно заработает на таком клиенте, но всего 177 рублей. Это плата за обслуживание брокерского счета, если на нем есть хоть какие-то средства. С нулевых счетов никакой платы не взимается.

Не даром брокерские компании регулярно обзванивают клиентов, напоминают им о том, что существует рынки ценных бумаг, что на этом можно заработать и прочее.

Брокерские доходы от одного активного клиента с размером депозита в 300 тыс. рублей могут быть значительно больше, чем от инвестора с портфелем в 30 млн. рублей. Например, если первый клиент занимается трейдингом, то, вероятнее всего, его обороты за день достигают 1-3 млн. рублей. А второй клиент долгосрочный инвестор. Он купил ценные бумаги на долгосрок и поэтому не совершает никаких действий и спекуляций на рынке. Такие клиенты приносят минимальные прибыли брокеру, несмотря на крупную сумму денег на счете.

5. Доступ к брокерскому счету

После открытия брокерского счета Вам предложат несколько вариантов для доступа к торгам. Для совершения торговых операций существуют программы, которые называются «терминалами». Для фондового рынка самой популярным является QUIK (КВИК).

Скачать QUIK можно бесплатно. Он дает полноценный доступ к торговле. Однако он работает только на компьютере.

Для совершения операций через смартфоны и планшеты существуют приложения. Например, у брокера Финам оно называется «Финам трейд». Здесь также есть полноценный функционал для торговли:

Рекомендую прочитать статьи

6. Виды брокерских счетов

По количеству владельцев счета БС можно разделить на 2 вида

  1. Индивидуальный (самый популярный)
  2. Совместный (можно открыть с родственниками или партнерами по доверенности)

По методам обслуживания выделяют три вида счетов

  1. Классический (самостоятельная торговля)
  2. Доверительный (Вашими деньгами управляет профессиональный трейдер)
  3. Маржинальный (возможность торговать с кредитным плечом)

В заключении хотелось бы сказать пару слов про пенсию. Мало кто задается вопросом, как он будет жить в старости. Американцы же наоборот всю свою жизнь откладывают деньги на фондовой рынок, копя деньги на нем.

Брокерский счет является лучшим способом накопить деньги на свою старость. Храня ценные бумаги мы не только сберегаем деньги от инфляции, но реально увеличиваем их покупательную способность. Более подробно про все преимущества инвестиций в акции и облигации можно прочитать в статье:

Смотрите также видео про «В чем отличие брокерского счета от банковского»:

Брокерский счет: что это такое, как открыть

Для проведения биржевых операций требуется специальный человек — брокер. Закон не допускает проведение подобных сделок, если отсутствует соответствующая лицензия. В этой ситуации возникает потребность в том, как открыть брокерский счет физическому лицу, представляющий собой депозит. Оформляется в специализированной компании или банке. Средствами такого счета распоряжается владелец и тот, кто получает право совершать сделки.

Внимание! Заработок брокера – процент от сделки. Вознаграждение этого вида предусматривается вне зависимости от того, чем закончилась конкретная операция: плюс или минус.

Что принято называть брокерским счетом

Еще раз возвращаемся к определению брокерского счета. Брокерский счет — это договоренность, где в классическом варианте присутствуют две стороны – брокерская компания и инвестор. Работа первой подтверждается лицензией, что обязательно. Суть договоренности:

  • инвестор пополняет счет;
  • брокеру передаются права на внесенные средства в плане распоряжения ими.

Брокерский счет служит для отражения операций, связанных с оборотом активов. Брокер дополнительно оформляет счет депо, используемый для учета прав применительно к ценным бумагам.

Брокерские счета компаний соотносятся с разными характеристиками: скорость исполнения приказов, количество инструментов, объемы активов, плюсы маржинальной торговли. Брокеры постоянно наращивают спектр предлагаемых услуг, активно консультируют по вопросам инвестирования, обучают и разъясняют тонкости биржевых торгов. Для этого создаются сервисы, где операции проводятся с использованием виртуальных средств. Условия идентичны реальным, что ускоряет понимание темы. Такая тренировка исключает риск потери настоящих денег.

Банковский и брокерский счет, что это такое в плане отличий:

  1. Банковский счет – операции расчетно-кассового характера, что инициализируется клиентом. Подлежит страхованию.
  2. Брокерский счет – связан с деятельностью на финансовых биржах с целью получения прибыли посредством проведения спекулятивных операций. Страхование капитала исключается.

Классификация

Специфика, количество владельцев, типы сделок и характер проводимых операций – все это приводит к тому, что брокерские счета подразделяют на виды с учетом перечисленных моментов.

  • индивидуальные;
  • в совместном управлении.
  • классика – капиталом управляет инвестор, отдающий конкретные указания брокеру;
  • на доверии – брокер сам принимает решения, как использовать капитал инвестора в рамках биржевой торговли.
  • наличные – инвестором заключаются сделки по суммам, которые не превышают капитал на счете;
  • маржинальные – инвестор не ограничивается суммой средств на счете при заключении сделок. Нехватку денег компенсирует брокер, что делается в виде займа;
  • опционные – торговля, где под активами понимаются бинарные опционы;
  • пенсионные – экономия на налогах.

Важно! Если вы пробуете себя как инвестор, то обязательное уведомление ФНС по поводу этой деятельности не предусматривается.

Как открыть: инструкция

Что такое брокерский счет в банке — разобрались. Теперь есть задача — приумножить деньги. Только такой подход к инвестированию правильный. Что касается непосредственного открытия счета, то алгоритм следующий:

  1. Определиться с характером инвестирования.
  2. Установить сумму инвестирования.
  3. Выбрать брокера.
  4. Составить договор на открытие брокерского счета.
  5. Внести деньги.

Рынки инвестирования

При выборе характера инвестиций рассматривают такие рынки:

  • фондовый – торговля, предметом которой становятся ценные бумаги;
  • срочный – купля/продажа опционов;
  • валютный – здесь подразумевается Forex, где доходность определяют валютные пары.

Размер инвестирования

Определить точно, сколько денег надо внести на счет, чтобы успешно обосноваться на поле инвестиций, не представляется возможным. Каждый осмысливает эту ситуацию по-разному. Четких советов нет, но есть некоторые рекомендации.

Размер суммы инвестирования должен быть таким, чтобы сохранялась безопасность личного бюджета. Торговля рассматриваемого вида – риск. Возможны серьезные потери и большие прибыли. Учитесь. Только профессиональная подготовка способна свести подобные риски к минимуму. Для этого подойдет изучение специальной литературы. Хотя советы профессионала способны оказать куда более значимую помощь. Найдите наставника.

Совет! Приемлемо, когда минимальная сумма для открытия счета брокера, стартует с отметки 30 тыс. р. Это рекомендуют многие брокеры. В противном случае трудно добиться рентабельности.

Брокер

Брокеров много. Выбор подходящего требует:

  • предварительного сбора информации по брокеру, включающей в себя то, что доступно в интернете, а также опроса на эту тему знакомых;
  • детального изучения тарифов и договором сотрудничества — для этого надо или лично посетить брокера или ознакомиться с нужными данными на официальном сайте.

Конкретизация критериев выбора брокера позволяет сформировать следующие моменты для ориентира:

  • срок присутствия на рынке;
  • величина рейтинга надежности;
  • широта присутствия применительно к географии РФ;
  • доступ к площадкам в России и за ее пределами, когда счет один;
  • наличие тарифных планов, отличающихся разнообразием;
  • понятный расчет комиссий и др.

Договор

Открытие брокерского счета сродни подобной процедуре в банке. Потребуется определенный пакет документов и реквизиты применительно к банковскому счету. После этого заключается договор сотрудничества, где одна сторона – это брокер, а другая – инвестор. Одновременно с этим оформляется еще один документ подобного вида, связанный с депозитарным обслуживанием.

Депозитарий – хранилище, предназначенное для ценных бумаг, которые приобретаются посредством услуг брокера. Обычно оно виртуальное. Ответственный за хранение есть, а сами бумаги отсутствуют в плане физического существования. Изменение количества ценных бумаг в депозитарии на конец торгового дня приводит к взиманию комиссии.

Пополнение счета

Если все предыдущие этапы пройдены успешно, то дело остается за малым – пополнить счет. С этого момента инвестор может считать себя таковым. Для внесения денег используют безналичные способы, что достигается с помощью банковских карт и счетов, а также задействуют альтернативные платежные системы. Как вывести деньги с брокерского счета? Для этого указывается счет, прописанный в договоре. Подтверждение неторгового поручения этого вида делается по телефону или с помощью системы интернет-трейдинга.

Отличие ИИС от брокерского счета

С 2020 года стало доступно открытие индивидуального инвестиционного счета (ИИС). Такой счет считается брокерским, но действующим на особых условиях. Имеются налоговые льготы. При этом предусмотрены некоторые ограничения:

  • размер взноса в своем максимуме – до 1 млн р. в год;
  • активность счета – от 3 лет;
  • финансовые инструменты – частичный доступ;
  • открытие счета – один раз, один брокер.

По льготам ситуация выглядит так:

  1. Вычет в размере суммы взноса – оформляется до 52 тыс. р. один раз в год.
  2. Вычет на доходы – из налогообложения исключается прибыль на момент окончания срока действия договора ИИС.

Применительно к брокерскому счету нет ограничений по размеру взносов и выбору, связанному с финансовыми инструментами. С налогами дела обстоят стандартно. Налоговый период завершается – уплачивается 13%, что действительно по отношению к физическим лицам. Это обязанность брокера, выступающего налоговым агентом.

Внимание! Если требуется узнать, сколько можно открыть брокерских счетов, то отвечаем – любое количество. Исключение составляет только ИИС.

Тарифы

Размер тарифов соотносится с объемом торговли. Больше оборот – меньше комиссии. В начале сотрудничества брокеры зачастую предлагают льготные тарифы. Существуют безлимитные, когда отсутствует привязка к количеству сделок. Ежемесячно вносится конкретная сумма и работа ничем не ограничивается.

Доход брокера определяется процентом от сделки. Комиссия списывается или по итогам дня или в конце месяца. Возможна абонентская плата, берущаяся за предоставление программного обеспечения.

В любом случае надо получить у брокера ответы на следующие вопросы:

  1. Каковы расходы на депозитарий?
  2. Абонентская плата берется ежемесячно или раз в год?
  3. Ставка за пользование кредитным плечом?
  4. Размер комиссионных при покупке/продаже активов?

Где открыть брокерский счет

Найти подходящего брокера нетрудно. Крупные банки активно продвигают себя на инвестиционном рынке. С помощью их услуг физические лица получают доступ к торгам на биржах. Яркие примеры – Сбербанк, Газпромбанк и ВТБ 24.

Внимание! Брокерские услуги предоставляются только на основании соответствующей лицензии. Банки не исключение. Для проверки наличия такого документа посетите сайт ЦБ.

Новые брокеры появляются постоянно. В связи с чем актуальным становится правильный выбор подобных организаций? С этого должна начинаться инвестиционная деятельность. От конкретного выбора зависит успех вложений. Лучше отдавать предпочтение компаниям, находящимся в топе. Вот некоторые из них:

Рассмотрим брокерский счет на примере Сбербанка».

«Сбербанк»

Чтобы добиться желаемого результата, надо посетить отделение банка. Потребуется паспорт, а также ИНН и пластиковая карта. Последнюю можно заменить на депозитную книжку.

Внимание! Не каждое отделение «Сбербанка» предоставляет услугу по открытию брокерского счета. Эта информация требует уточнения.

Перед началом регистрации клиент получает:

  • две анкеты, необходимые для получения детальной информации по инвестору;
  • информационный лист по тарифам;
  • акт приема-передачи;
  • распечатанное предупреждение о том, что игра на фондовой бирже сопряжена с риском.

Потребуется составить заявление и оставить контактную информацию в виде номера телефона и email. Когда документы будут заполнены и переданы сотруднику банка, на руки выдадут конверт, содержащий карту инвестора и флешку. За накопитель придется заплатить 2 тыс. р., если нужен доступ онлайн, предусматривающий торговлю посредством интернета.

После заключения договора останется выбрать тариф. «Сбербанк» предлагает два варианта обслуживания:

  1. «Активный» – работа в онлайн-режиме с помощью платформы QUIK.
  2. «Самостоятельный» – проведение операций посредством телефона.

Завершающий этап заключается в установке программного комплекса. Затем потребуется генерирование двух ключей, где один из них секретный, а другой – публичный. Последний отправляется на email «Сбербанка». Файл должен пересылаться с того адреса, который указан в договоре. Ключ будет зарегистрирован системой в течение суток, что откроет возможность торговли на бирже. Банк обеспечивает доступ к ММВБ.

Для начала работы следует пополнить счет. Взносы в виде небольших сумм, например, одной-двух тысяч рублей, лишены смысла. С такими деньгами проблематично выкупить даже один лот. Высокую доходность гарантирует портфель с акциями, принадлежащими разным компаниям.

Справка! Брокерский счет, открытый в «Сбербанке», не ограничивается какой-либо суммой. Клиент сам определяет, сколько он будет инвестировать.

Вывод

Не стоит воспринимать деятельность на финансовых рынках с позиции игры в казино. Практически исключена ситуация, что таким способом удастся добыть денег много и быстро. Инвестирование требует времени на получение дохода. Подобные проекты долгосрочные в плане получения прибыли.

Подходите обдуманно к вложению средств. Нельзя использовать для этого последние деньги. Если возможности не позволяют, то вкладывайтесь постепенно. Можно ежемесячно добавлять небольшие суммы, которые постепенно сформируют депозит нужного объема. В результате станет доступно приобретение серьезных акций, что приведет к получению стабильной прибыли.

Эта статья вас УДИВИТ:  Выплаты брокеров бинарных опционов на реальных примерах
Самые честные и надежные брокеры бинарок:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место — самый лучший брокер бинарных опционов за 3 года!
    Бесплатное обучение и демо-счет на любую валюту на сумму 1000 $.
    Заберите свой бонус за регистрацию:

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Основы торговли бинарными опционами