Что такое ролловер на рынке форекс

Лучшие брокеры бинарных опционов за 2020 год:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место — самый лучший брокер бинарных опционов за 3 года!
    Бесплатное обучение и демо-счет на любую валюту на сумму 1000 $.
    Заберите свой бонус за регистрацию:

Что такое ролловер

У каждой валюты на рынке Форекс есть процентная ставка и разница в процентных ставках для каждой валютной пары может быть причиной ежедневных начислений или списаний с вашего торгового счета. Ролловер (или своп) – это возможность увеличить профит или уменьшить потери с одной стороны, либо снизить профит и увеличить убытки с другой. То есть этакая палка в двух концах.

Что такое ролловер на форексе & что такое своп

Брокеры на рынке Форекс применяют ролловер каждую ночь в 17.00 часов EST (это 22.00 часов GMT +0). Поэтому ролловер (он же своп) будет актуальным для тех трейдеров, которые удерживают открытой позицию в том числе и ночью, а трейдеров, которые торгуют внутри дня, ролловер не затрагивает.

Предположим, что вы купили внутри дня стандартный лот (стандартный лот это $100.000 базовой валюты, подробней о том, что такое лот — здесь) NZDUSD и в 17.00 часов по EST вы еще держите позицию открытой. Когда вы открываете сделку на покупку по валютной паре, вы фактически покупаете валюту, стоящую первой в аббревиатуре, а продаете вторую. Обе эти валюты в валютной паре имеют процентные ставки и разница в этих процентных ставках и будет определять, либо у вас в ходе ролловера будут списаны средства, либо добавлены.

Предположим, что на момент покупки NZD процентная ставка в Новой Зеландии составила 4%, а процентная ставка в США – 1,5%. Процентная ставка в Новой Зеландии выше. Так как вы купили именно NZD, то вам будет начислена разница в процентных ставках, которая составляет: 4% — 1,5% = 2,5%. Учтите, это годовая процентная ставка, означающая, что если вы держите позицию открытой целый год, то вы заработаете эти 2,5% только за счет ежедневных ролловеров.

И если вы будете целый год держать открытой позицию в размере стандартного лота, т.е. $100.000, вы заработаете $2500 только за счет того, что за этот год вы получите за счет ролловеров разницу в процентных ставках в размере 2,5% на баланс своего счета. Однако, не думайте, что все так просто. Цена валютной пары в течение года может колебаться в пределах 20% или даже больше, поэтому торговать только ради извлечения прибыли от разницы в процентных ставках – это не совсем грамотно, потому что вы можете потерять более 2,5%, если NZD начнет падать относительно USD.

Начисление или списание средств по ролловеру основано на полном объеме средств вашей позиции, что означает, что если вы используете кредитное плечо, то кажущиеся небольшими суммами списания или начисления по ролловеру в итоге могут стать значительными прибавками или убытками.

В примере выше трейдер получает $2500, если он будет удерживать позицию размером 1 лот ($100.000) на протяжении 1 года. Но трейдер не обязан выкладывать все свои средства на эту сделку. У него может быть $20.000 своих собственных средств, а остальные средства он будет получать в качестве кредитного плеча. В этом случае только эти $2500 уже составят более 10% возврата средств от изначальной суммы.

Тем не менее, если вы собираетесь открыть сделку по валюте, где вы будете получать положительный ролловер и где валюта, которую вы купите, предположительно вырастет, вы выигрываете дважды.

Лучшие платформы бинарных опционов за 2020 год:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место — самый лучший брокер бинарных опционов за 3 года!
    Бесплатное обучение и демо-счет на любую валюту на сумму 1000 $.
    Заберите свой бонус за регистрацию:

Если вы продали NZDUSD как в сценарии, описанном выше, то вы продаете валюту с более высокой процентной ставкой и покупаете валюту с более низкой процентной ставкой. Это приведет к получению убытков за счет ежедневного списания средств с баланса аккаунта.

Процентные ставки есть в каждой стране (и соответственно для валюты каждой страны). Список процентных ставок можно найти в сети, достаточно загуглить с запросом «список процентных ставок по странам» или как-нибудь в этом роде. Процентная ставка устанавливается центральным банком каждой страны. Ставка по ролловеру не обязательно основана на этих числах. Ставки по ролловеру основаны на однодневных ставках по кредитам, которые могут получить коммерческие банки. Разница в ставках изо дня в день может влиять на величину начисления/списания по ролловеру, даже несмотря на то, что Центральный банк не меняет их каждый день.

Эта статья вас УДИВИТ:  Шаблон «WASP для бинарных опционов.

Посмотреть текущие процентные ставки для каждой страны можно на сайте https://tradingeconomics.com/ в колонке «Interest rate».

Как правило, если вы покупаете валюту с более высокой процентной ставкой (относительно другой валюты в валютной паре), то наиболее вероятно, что ролловер у вас будет положительный. Если вы покупаете валюту с более низкой процентной ставкой, то стоит ожидать списаний по ролловеру. Чем больше разница в процентных ставках по каждой валюте в валютной паре, по которой вы открываете сделку, тем выше начисления/списания по ролловеру.

Разница в процентных ставках это и есть ежедневная выплата по ролловеру, например, 2,5% разделенных на 365 дней (как грубый пример). Но так как брокеры Форекс, да и весь рынок Форекс не работают в выходные дни, начисления и списания по ролловеру не выполняются по субботам и воскресеньям. Вместо этого есть тройной день – это среда. Поэтому если вы держите открытой позицию в среду в 22.00 часов (время указано для GMT +0), то по ролловеру вам будут начислены или списаны средства в тройном размере, т.е. это компенсация за выходные дни, в которые не было валютного свопа (ролловера).

Есть формула, по которой можно посчитать, как много вам будет начислено или списано средств каждую ночь, но учтите, что в реальной практике такой расчет практически бесполезен, так как сумма начислений или списаний будет различаться в зависимости от брокера форекс, через которого вы торгуете.

Вот эта формула :

[количество купленных долларов Х (процентная ставка по первой валюте – процентная ставка по второй валюте)] / (365 х обменный курс). Для нашего примера выше формула могла бы выглядеть следующим образом: [$100.000 Х (0.04 – 0.015)] / (365 х 0.7201) = 2500 / 265.83 = $9.4.

Брокеры и ролловер

Форекс брокеры зарабатывают со спредов, комиссий и довольно часто с ролловеров. Брокеры часто устанавливают свои собственные значения ролловера, и это означает, что если вы ожидаете начисления по ролловеру, то брокер может срезать часть средств себе. Или если они списывают средства по ролловеру, то могут часть списываемых средств забрать себе. То есть сверх положенного. Это все уже учитывается в публикуемых ими цифрах ролловера.

Посмотреть и сравнить ставки по ролловерам у разных брокеров можно на Myfxbook . На скриншоте ниже вы можете увидеть ставки по ролловерам разных брокеров. Здесь вы можете увидеть, как много пипсов (не долларов) начисляется и списывается по свопам. В сравнительной таблице показан широкий спектр предлагаемых ставок по свопам.

Для трейдера найти брокера, который предлагает нормальные свопы также важно, как найти брокера, предлагающего конкурентные спреды и комиссии.

На изображении выше вы видите ставки по ролловерам одномоментно для нескольких валютных пар и нескольких брокеров. При рассмотрении лучших ставок по ролловерам или конкурентоспособности брокеров в целом, учитывайте ставки как для лонгов (позиций на покупку), так и для шортов (позиций на продажу), а не только ту сторону, в которой вы находитесь в настоящий момент.

Когда смотрите валютную пару EURUSD на примере выше, то видно, что привлекательные спопы у IC Markets, у Dukascopy. У них самые высокие ставки по свопам для короткой позиции, открытой на продажу, и в то же время вы не потеряете слишком много при открытой длинной позиции (покупка) в сравнении с другими брокерами.

Не забывайте, что это список данных, обновляемых в режиме реального времени, поэтому с течением времени ситуация может измениться. Кроме того, у брокера может быть не привлекательная ставка по свопу по одной валютной паре, но может быть очень привлекательная в другой. В этой списке, например, часто мелькает FXOpen , у которого хорошие ставки по свопам для одной валютной пары, но сравнительно хуже в сравнении с другими брокерами по другой.

Поэтому, когда подбираете брокера, ставка по валютному свопу – это лишь один из критериев оценки брокера. И то, глубоко копать ставки по ролловерам есть смысл только тогда, когда вы собираетесь открывать и держать сделки по нескольку дней или недель, а если вы будете торговать внутри дня, то это вообще не имеет смысла, потому что вы не будете переносить открытую позицию на следующий день.

Эта статья вас УДИВИТ:  Индексы и бинарные опционы Показатели фондовых рынков Европы демонстрируют колебание показателей

Находим ставки по ролловеру по своим сделкам

Величина начислений или списаний по ролловеру выражается в количестве долларов США. Эта величина обычно называется валютный своп. Если вы перенесли позицию на следующий день, посмотрите на эту сумму, чтобы понять, как много вам начислили или списали.

Если вы еще не переносили открытую позицию на следующий день, и хотите узнать, как много вам начислят или спишут, на сайте вашего брокера, вероятно, будет информация со ставками по ролловерам. Такая информация обычно публикуется на странице спецификации контрактов(продуктов).

Вы можете также посмотреть текущую ставку по ролловеру в MetaTrader 4, кликнув правой клавишей мыши по названию валютной пары (Ctrl+M) и затем кликнув «Спецификация контракта». В появившемся окне кроме прочих будут сведения о ставках по длинным и коротким позициям по ролловеру (свопу).

Положительное значение означает, что вы получите начисление за данный тип сделки, отрицательное – списание. Иногда бывает и так, что своп длинных позиций и своп коротких позиций будет слегка отрицательным и это будет означать, что процентные ставки почти или полностью одинаковые.

Как происходит списание и начисление ролловера на форексе

Если позиции на наличном валютном рынке (форексе), открываются в конце рабочего дня и закрываются на начало следующего рабочего дня (сделки “овернайт”), то трейдеру начисляется или с него удерживается процент, получивший название ролловер. Далее речь пойдет о том, откуда берется ролловер, как можно получить с этого прибыль и объяснить списания со счета.

Что такое ролловер?

Ролловер начисляется на счет трейдера или списывается с него, если на момент открытия дневных торгов имеется незакрытая валютная позиция. Торги начинаются в 17.00 EST (EST – восточное поясное время). Если позиция открывается до 17.00 EST и закрывается после начала торгов, то ее называют сделкой “овернайт”. В этом случае в зависимости от типа открытой позиции происходит удержание или начисление процента.

Все определяется тем, по какой валюте – проданной или купленной – процентная ставка выше. Как известно, цена валюты всегда определяется относительно другой, ведь валюты всегда торгуются парами. Рассмотрим, к примеру, валютную пару EUR/USD. Величина процента по сделке “овернайт” с участием EUR/USD зависит от разницы процентных ставок в еврозоне и США.

Чаще всего подобные расчеты проводятся брокерами автоматически с тем, чтобы трейдерам (а большинство из них спекулянты) не приходилось осуществлять реальную поставку валюты обратному участнику сделки. Днем фактического расчета принято считать вторые сутки после соглашения о сделке. Если ролловер начисляется брокером, то трейдер может просто не закрывать позицию и не осуществлять фактической доставки валюты. В обратном случае придется поставить номинальную стоимость сделки. Как известно, на форексе торгуют контрактами по обмену одной валюты на другую. Условия соглашения должны быть выполнены в течение 2 рабочих дней.

Ролловер рассчитывается на основании общей стоимости сделки, а не в зависимости от размера маржи. К примеру, если трейдер открыл один стандартный лот по паре EUR/USD, то процент идет от общей стоимости лота, т.е. 100000 долл.

Важно понимать, что ролловер, будучи снимаемым со счета трейдера, не является комиссией за предоставленное брокером кредитное плечо. Величина списанной или начисленной суммы зависит от разницы процентных ставок в тех странах, к которым относятся валюты в торгуемой паре.

Начисление и списание средств с торгового счета

Проценты выплачиваются или снимаются в зависимости о того, более высокую или низкую процентную ставку имеет валюта, приобретаемая трейдером в валютной паре. К примеру, при покупке USD/JPY американский доллар приобретается, а иена продается. Поскольку процентная ставка в США (2%) выше, чем в Японии (0,5%), то трейдеру начисляется разница в процентных ставках – приблизительно 1,5% в год (без кредитного плеча). Короткая позиция по паре USD/JPY предполагает продажу доллара и покупку иены. Таким образом, со счета снимается разница в процентных ставках двух стран.

Эта статья вас УДИВИТ:  Торговые стратегии

Простыми словами, трейдеру будет ежедневно начисляться процент, если он держит валюту с более высокой процентной ставкой, и снимается процент, если приобретаемая валюта имеет более низкую процентную ставку. Процентные ставки в стране могут меняться с течением времени и зависят от целого ряда экономических факторов.

Поскольку в выходные – субботу и воскресенье – банки по всему миру обычно закрыты, то проценты за эти дни начисляются в среду сразу за 3 дня (если позиция остается открытой в начале торгов в среду и не закрывается после 17.00 EST).

Брокеры осуществляют расчеты автоматически. Расход и приход будет отображаться по каждой сделке, которая остается открытой в 17.00 EST. Строка обычно называется “ролловер”. Процент может также начисляться или сниматься путем корректировки цены открытия торгов.

Как заработать на ролловере

Ролловер может приносить дополнительный доход сверх прибыли от прироста капитала. Поэтому, открывая сделки, трейдер может преследовать обе цели. Дневные трейдеры получают процентный доход, просто продлевая длинные позиции по валюте с более высокой процентной ставкой. Аналогично, свинговые трейдеры могут просто открыть более долгосрочные позиции, покупая валюту с более высокой процентной ставкой.

Внушительный доход на разнице процентных ставок по валютам можно получить, если, в соответствии с ожиданиями трейдера, валютная пара закрывает год приблизительно на тех же уровнях и процентные ставки в конкретных странах остаются неизменными. Если инвестор рассчитывает, что курс EUR/JPY по итогам года окажется прежним, то доход может быть увеличен при помощи кредитного плеча. Так, прибыль в 2% от разницы процентных ставок можно увеличить до 20%, если применить кредитное плечо 10:1. Однако точно также инвестор может потерять 2% (или 20% и более в зависимости от величины кредитного плеча), если открытая годовая позиция будет предполагать покупку валюты с более низкой процентной ставкой.

Заключение

Ролловер – это процент, который снимается с торгового счета или начисляется на него, если позиция остается открытой после 17.00 EST. При покупке валюты с более высокой процентной ставкой процент добавляется к имеющимся денежным средствам, т.е. фиксируется приход средств. В обратном случае средства расходуются со счета. Ролловер рассчитывается автоматически. Трейдеру лишь необходимо вести отдельный учет процентного дохода для последующей уплаты налогов. Поскольку ролловер вычисляется от полной стоимости позиции, то трейдер может получить дополнительный доход, или же наоборот, уменьшить потенциальную прибыль и даже выйти в убыток.

Что такое ролловер (интерес) на рынке Форекс?

На спотовом рынке Форекс все сделки должны завершаться в течение двух рабочих дней. Ролловер представляет собой процесс закрытия открытой позиции на сегодняшнюю дату валютирования и открытия такой же позиции на завтрашнюю дату, отражающую разницу процентных ставок двух валют.

В соответствии с международной банковской практикой, форекс-брокеры автоматически переносят позиции на 5 часов вечера следующего дня для урегулирования.

Ролловер включает обмен удерживаемой позиции с истекающим сроком действия. Например, для сделок, исполняемых в понедельник, дата валютирования – среда.

Однако, если позиция была открыта в понедельник и удерживалась ночью, дата валютирования – четверг. Исключение – позиция, открытая и удерживаемая ночью в среду. Обычной датой валютирования для неё была бы суббота; так как банки закрываются в субботу, датой валютирования будет следующий понедельник. Из-за выходных позиции, удерживаемые ночью в среду, имеют два дополнительных дня.

Сделки, дата валютирования которых приходится на праздничные дни, также выигрывают дополнительные проценты. Форекс-трейдеры могут зарабатывать проценты на ролловерах в зависимости от направления своих позиций и разницы в процентных ставках двух валют.

Например, основные процентные ставки в Великобритании намного выше, чем в Японии, поэтому, если трейдер покупает фунты, он/она получит процентный доход в 5 вечера. С другой стороны, если он/она продает фунты в такой валютной паре, он/она выплатит проценты в 5 вечера.

Ночной ролловер/интерес автоматически выплачивается клиенту на счет после покупки валюты с более высокой процентной ставкой в её стране, и взимается со счета клиента, если страна выпуска данной валюты имеет более низкую процентную ставку.

Самые честные и надежные брокеры бинарок:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место — самый лучший брокер бинарных опционов за 3 года!
    Бесплатное обучение и демо-счет на любую валюту на сумму 1000 $.
    Заберите свой бонус за регистрацию:

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Основы торговли бинарными опционами