Financial Conduct Authority FCA – регулятор финансовых рынков и брокеров

Лучшие брокеры бинарных опционов за 2020 год:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место — самый лучший брокер бинарных опционов за 3 года!
    Бесплатное обучение и демо-счет на любую валюту на сумму 1000 $.
    Заберите свой бонус за регистрацию:

FCA – Финансовый регулятор в Великобритании

FCA это независимый неправительственный орган, который регулирует финансы в Великобритании. Этот регулятор финансируется источниками из числа членов отрасли финансовых услуг. Его штаб-квартира базируется в Лондоне. Вам никто не будет никогда звонить из FCA, они работают по принципу решения проблем обращающихся клиентов, а не наоборот.

1 апреля 2020 года FCA и Орган пруденциального регулирования (PRA, является дочерней организацией Банка Англии) начали мониторинг всех мероприятий в индустрии финансовых услуг. FCA отвечает за регулирование деятельности более 26000 фирм в финансовой отрасли и мониторинг пруденциального поведения более чем 23000 компаний, которые находятся в зоне юрисдикции PRA.

Назначение FCA сводится к созданию среды, в которой будет поддерживаться высокий уровень «хорошего» поведения со стороны компаний посредством их регулирования. В этой же среде предполагается снижение количества возможностей и стимулов для «плохого» поведения, и компенсация за такое поведение может быть весьма высокой. FCA обязан мониторить и выносить вердикт по работе финансовых рынков, создавая условия для их позитивной деятельности, в результате чего финансовые услуги на территории Великобритании будут оказываться без проблем. Финансовый регулятор FCA абсолютно не предвзят, и его отношение к той или иной компании не зависит от ее рабочего стажа или финансового положения.

Каковы функции FCA?

  • Защищать клиентов и обеспечивать их доверие к тем фирмам, которые регулируются FCA;
  • Контролировать и защищать финансовые рынки для роста уверенности в том, что в финансовой отрасли Великобритании усиливается интеграция;
  • Поощрять эффективную конкуренцию и обеспечивать, чтобы потребители могли выбирать услуги из широкого спектра.

Цели FCA

  1. Одной из целей FCA является содействие справедливому обращению компаний с клиентами, исходя из уровня их финансовых знаний и понимания рыночных тенденций.
  1. Следующая цель заключается в усилении раппорта с потребителями для понимания их проблем и поведенческих линий.
  1. Следующая цель — иметь обоснованные и четкие ожидания от регулируемыми FCA фирм. Заранее оговаривается, что фирмы должны ожидать от финансового регулятора.
  1. FCA всегда старается быть в курсе всех вероятных рисков для потребителей и работает для того, что нанести этим рискам превентивный удар до того, как они станут опасны для клиентов.
  1. FCA, как финансовый регулятор, должна быть твердой и смелой в стратегии развития надежного сдерживания посредством дарованных ей полномочий.
  1. Надзор за деятельностью фирм — шестая цель FCA. Это является частью защиты клиентов со стороны регулятора. FCA пользуется ориентированным на риски подходом, направленных на гашение рисков для потребителей в зародыше.
Эта статья вас УДИВИТ:  Когда переходить от демо-счета к реальному в трейдинге

Как FCA работает в отношении авторизации и одобрения частных лиц?

Как уже было изложено выше, основной функцией FCA является авторизация фирм и рассмотрение индивидуальных запросов. Благодаря этому, финансовый регулятор получает уверенность в том, что фирмы и частные лица, которые трудятся в финансовой отрасли, удовлетворяют стандартам FCA и имеют необходимые инструменты и навыки, чтобы работать на финансовом рынке.

По причине того, что FCA имеет задачу по поддержанию равной для всех конкуренции, этот финансовый регулятор всегда заинтересован в балансе между убеждением в соблюдении необходимых стандартов и поддержанием стабильного уровня конкуренции и инновационных тенденций в финансовой отрасли. Все это реализуется посредством выполнения регулярных проверок соответствия правилам со стороны компаний и частных лиц, чтобы убедиться, что не существует рисков возникновения препятствий для вступления в отрасль новых игроков.

Стандарты качества, разработанные в Великобритании с участием FCA, должны выполняться для того, чтобы потребители были защищены и чтобы качество предоставляемых услуг находилось на стабильно высоком уровне.

Частью процесса одобрения запросов со стороны FCA является полная осведомленность со стороны заявителей о пруденциальных требованиях и принятие с их стороны безоговорочной ответственности за соблюдение стандартов. FCA также всегда работает над тем, чтобы заявители правильно понимали значение предоставляемых услуг и работали над тем, чтобы их клиенты были полностью удовлетворены качеством означенных услуг. Это достигается посредством правильного управления рисками и корпоративной культуры.

Сотрудники FCA не имеют офисов в России, поэтому любой кто будет вам звонить и представляться, якобы они из финансовой комиссии, то игнорируйте или можете перенаправить звонок в полицию. Сейчас участились случаи звонков под видом работников FCA, поэтому мы вынуждены предупредить. Также, помните, что никакая обанкротившаяся компания не имеют права продавать ваши личные данные, откуда FCA может знать ваш номер телефона или адрес электронной почты? Учитывая поправки в закон о защите личных данных (GDPR), любые попытки передачи информации сторонним лицам без вашего соглашения грозят компании многотысячными штрафами и не в рублях, а в евро. Будьте осведомлены, и даже если вам предлагают зарегистрироваться у другого брокера, с 99% уверенностью этот брокер не имеет соответствующей лицензии FCA. Получается не логично, сотрудникам FCA предлагать зарегистрироваться у брокера, который совершенно не надёжный. Видите, путём простого анализа и знания законов/индустрии можно избежать потери средств, которые были тяжким трудом вами заработаны.

Лучшие платформы бинарных опционов за 2020 год:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место — самый лучший брокер бинарных опционов за 3 года!
    Бесплатное обучение и демо-счет на любую валюту на сумму 1000 $.
    Заберите свой бонус за регистрацию:

Эта статья вас УДИВИТ:  Что такое рынок деривативов

Регулирующая организация FCA

FCA (Financial Conduct Authority) – это независимый неправительственный финансовый регулятор, находящийся под контролем Министерства финансов Великобритании. Ранее регулятор FCA назывался FSA (Financial Services Authority). Но с выходом нового британского закона с 1 апреля 2020 года о контроле финансовых рынков «Управление по финансовому регулированию и надзору Великобритании» (FSA) распалось на два регулятора: «Службу финансовой деятельности» (FCA) и «Орган пруденциального надзора» (PRA). Фактически у FCA остались те же цели и задачи, что и у ее предшественника FSA, но сузился список компаний, попадающих под юрисдикцию регулятора (в основном это брокеры, мелкие и средние банки, инвестиционные компании и различные фонды), и значительно расширились полномочия, которые FCA может применять к ним в случае обнаружения нарушений правил и мошеннических действий. Что касается PRA, являющийся дочерней организацией Банка Англии, то данный регулятор контролирует деятельность больших финансовых организаций, таких как крупные банки и страховые компании.

Цели и задачи FCA

Целями FCA являются:

  • обеспечение гарантий участников рынка в соответствии с законодательством Великобритании;
  • поддержание финансовой стабильности Великобритании;
  • защита прав инвесторов;
  • создание условий для прозрачности финансовых рынков;
  • способствование сокращению количества финансовых преступлений.

К основным задачам FCA относятся:

  • гарантия безопасности потребителей финансовых услуг;
  • организация и поддержание честной конкуренции;
  • обеспечение целостности финансовой системы Великобритании.

Фактически финансовые рынки находятся под полным контролем Банка Англии, а регулирующие организации FCA и PRA отвечают за регулирование деятельности более 50 тысяч финансовых компаний, следят за выполнением их обязанностей перед своими клиентами, а также осуществляют меры по пресечению мошеннических действий. Так, FCA может ограничить рекламу финансовых услуг и даже запретить их, если будет установлено, что финансовые услуги обладают повышенными рисками.

Как получить лицензию FCA?

Получить лицензию FCA достаточно просто. Нужно заполнить заявку, оплатить членский взнос до 25 тысяч британских фунтов, предоставить бизнес-план и финансовую отчетность за прошлый год. Но удержать лицензию FCA намного сложнее, так как регулятор постоянно проводит проверки и аудиты, просматривает ежемесячные отчеты компании, требуя от брокеров информации о каждой заключенной ими сделки, а самое главное условие состоит в том, чтобы брокер хранил средства своих клиентов на обособленных счетах отдельно от своего капитала. В случае обнаружения нарушений этих требований FCA не только может аннулировать лицензию брокера, но также максимально проинформирует общество о нарушениях данной компании, что подорвет ее авторитет и негативно скажется на дальнейшей деятельности.

Вот почему FCA считается одним из самых надежных регуляторов, а брокеры пытаются получить лицензию, открывая дочерние компании в Великобритании. Для инвесторов FCA служит гарантией их вложений даже в случае банкротства компании, а для брокеров FCA является хорошей рекламой их деятельности, так как на сайте FCA публикуется открытый список компаний, получивших ее лицензию.

Эта статья вас УДИВИТ:  Мани Менеджмент на рынке Форекс для эффективного управления капиталом

Финансовый регулятор FCA

В апреле 2020 года в результате реформирования Британского управления по финансовому регулированию и надзору (FSA) появились две регулирующие организации: Служба финансовой деятельности Financial Conduct Authority (FCA) и Орган пруденциального надзора (PRA). Функции FCA практически полностью совпадают с задачами FSA. Новая организация контролирует финансовые компании и наблюдает за финансовыми рынками.

Основные задачи FCA:

  • гарантировать безопасность потребителей услуг финансового сектора;
  • обеспечивать целостность финансовой системы Великобритании;
  • организовать и поддерживать конкуренцию.

FCA получила более широкие, по сравнению с FSA, полномочия по воздействию на нарушителей закона и правил. Регулятор также уделяет гораздо больше внимания формированию высококвалифицированного топ-менеджмента компаний. Регулятор может запретить рекламирование финансовых услуг в случаях, если будут обнаружены нарушения правил. Также могут попасть под запрет финансовые услуги со слишком высокими рисками.

Великобритания очень щепетильно подходит к регулированию финансовых рынков, и это позволяет Соединенному Королевству продолжать стабильное экономическое развитие даже при мировых кризисах. Фактически финансовые рынки в Великобритании регулирует Банк Англии, имеющий широкие полномочия. Негосударственные структуры FCA и PRA позволяют финансовым рынкам развиваться, а инвесторам быть уверенными в качестве услуг компаний, лицензированных данными регуляторами.

FCA — негосударственная независимая организация, подчиняющаяся непосредственно Министерству финансов Великобритании. Цели регуляторной деятельности организации изложены в «Акте o финансовых услугах и рынках от 2000 г.». В соответствии с этим документом FCA:

  • Обеспечивает гарантии участникам рынка на базе финансовой системы Великобритании.
  • Поддерживает финансовую стабильность Великобритании.
  • Защищает права клиентов финансовых компаний.
  • Способствует снижению количества финансовых преступлений, так как ограничивает возможность преступного использования финансового бизнеса.

Принципы деятельности FCA

В своей работе FCA придерживается высоких стандартов. Компании, получившие лицензию FCA, должны располагать достаточным капиталом, и использовать его исключительно для поддержки бизнеса. Компании-брокеры представляют ежемесячный отчет по доходу. При нарушении этих требований FCA может аннулировать лицензию.

FCA обладает правом регулярных проверок деятельности компаний-брокеров для выяснения уровня качества предоставляемых услуг. Лицензированные компании обязаны предоставлять клиентам высокий уровень обслуживания и отчитываться об этом перед FCA. Компании регулярно отчитываться перед FCA об уровне своих активов, которые должны быть направлены на поддержание, закрытие и страхование текущих сделок клиентов. Состояние счетов клиентов регулярно проверяется независимыми аудиторами, а отчет направляется в FCA. Кандидатуры сотрудников компаний, работающих с клиентами, утверждаются FCA.

Самые честные и надежные брокеры бинарок:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место — самый лучший брокер бинарных опционов за 3 года!
    Бесплатное обучение и демо-счет на любую валюту на сумму 1000 $.
    Заберите свой бонус за регистрацию:

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Основы торговли бинарными опционами