Привлечение инвестиций. Как привлечь инвестиции

Лучшие брокеры бинарных опционов за 2020 год:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место — самый лучший брокер бинарных опционов за 3 года!
    Бесплатное обучение и демо-счет на любую валюту на сумму 1000 $.
    Заберите свой бонус за регистрацию:

Содержание

Пошаговое руководство по привлечению инвестиций в свой проект

Здравствуйте, пытливые читатели!

Финансовый рынок, хотя и кажется хаотичным неопытному взгляду, на самом деле четко структурирован, а привлечение инвестиций – это целевой маркетинг. Клиенты – инвесторы и кредиторы.

Частные инвестиции, бизнес-ангелы, краудфандинг, фонды прямых инвестиций и венчурные, стратегические инвесторы, МФО предпринимательского финансирования, лизинг, банковский кредит и проектное финансирование, долговые ценные бумаги, IPO и пр. – все это сегменты «инвестиционного сепаратора».

Что такое инвестиции и для чего они нужны

«Дикие джунгли» начинаются уже с нюансов терминологии. Определений, касающихся видов инвестиций, десятки. Нам важны только те, что приблизят нас к пониманию привлечения инвестиций.

Долевое предполагает приток денег через продажу доли в бизнесе. Эти деньги (или иное имущество) после вложения становятся собственными средствами компании. Привлечение долгового финансирования – это кредиты, займы, в том числе вексельные и облигационные, и лизинг.

Не будут обойдены вниманием источники привлечения на последующих этапах, и важный аспект результативной финансовой стратегии – эффект финансового рычага.

С точки зрения участия инвестора в управлении следует выделить портфельные и прямые инвестиции. Портфельные – это покупка акций (и облигаций) без прямого участия в управлении. Прямые инвестиции предполагают по международным стандартам приобретение не менее 10 % в капитале компании.

Такой акционер уже участвует в управлении, в частности, получил место в совете директоров. Для стартапа и его развития именно прямые инвесторы – целевые.

У стартапа нет устойчивого определения. В самом широком понимании это новые и молодые компании. В узком смысле это компании – владельцы проектов на основе новой технологии или уникального продукта.

Лучшие платформы бинарных опционов за 2020 год:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место — самый лучший брокер бинарных опционов за 3 года!
    Бесплатное обучение и демо-счет на любую валюту на сумму 1000 $.
    Заберите свой бонус за регистрацию:

Как правило, их отличает блокированный от конкурентов рыночный сегмент, быстрый рост и потенциал масштабирования. Именно такие клиенты самые «вкусные» для венчурных, а впоследствии – прямых инвестиций.

Мифы об инвесторах и вложениях в бизнес

Инвесторов мало, вариантов вложений много.

Спрос есть с обеих сторон. Для привлечения инвестиций важно найти «своего» инвестора, критериям и требованиям которого удовлетворяет ваша компания и проект. И предложить ему качественный продукт.

Привлечение инвестиций «с нуля» невозможно.

В России есть целый ряд институтов и площадок для привлечения финансирования в начинающий бизнес.

Главное для инвестора – прибыльность и окупаемость проекта.

Первостепенное значение имеют риски, а также параметры выхода из проекта.

Инвестор хочет украсть идею.

Если ваш бизнес легко скопировать, значит, вы плохо отстранились от конкурентов. Украсть идею потенциально могут только они. Поэтому для привлечения инвестиций ищите партнеров среди тех, для кого основной бизнес – инвестирование.

Главное – уникальная бизнес-идея и ее рыночные перспективы.

Это важнейшая составляющая для привлечения инвестиций. Но еще более важна команда, ее опыт и компетенции. Чем более оригинальна идея, тем выше риск. Многие успешные стартапы – это скопированный продукт с небольшими улучшениями, выводимый на известный рынок.

Инвестор – это кошелек.

Не только. Есть понятие «умные инвестиции». Бизнес-ангелы и специализированные фонды дают бизнесмену дополнительные компетенции, партнеров, клиентов и т.д. Такие проекты более успешны.

Не всегда. Зависит от этапа проекта, инвестора и платформы. В российской практике большинство бизнес-планов – это красиво упакованные «хотелки». На западе это детализированный вариант реализации проекта – совместный продукт инициатора и инвестора.

Цель привлечения инвестора

  1. Реализация бизнес-идеи/стартапа.
  2. Расширение действующего бизнеса.
  3. Развитие и диверсификация источников финансирования.
  4. Продажа бизнеса или его части.
  5. Привлечение партнера, способного повысить эффективность и/или конкурентоспособность компании.
  6. Покупка нового бизнеса для диверсификации, горизонтальной (поглощение конкурента) или вертикальной интеграции (приобретение поставщика или покупателя).

Виды инвестиционных вливаний

Компания вкладывает средства в реальные и финансовые активы. Они делятся на внеоборотные и оборотные.

Внеоборотные – это активы с длительным сроком полезного использования:

  • новое строительство и расширение;
  • реконструкция зданий и сооружений;
  • техническое перевооружение или модернизация производства;
  • покупка основных средств: недвижимость, машины и оборудование, приборы и инструменты;
  • нематериальные активы: НИОКР, ПО, бренд и др.

Это реальные инвестиции в долгосрочные активы, то, что в советской экономической школе называлось капиталовложениями. А в современной нормативно-правовой базе – инвестиции в виде капитальных вложений и/или инвестиционные расходы.

Есть еще финансовые внеоборотные инвестиции – долгосрочные финансовые вложения. Это покупка долей в уставном капитале компаний и долгосрочные выданные займы.

Реальные инвестиции в оборотный капитал:

  • покупка сырья и материалов;
  • зарплата;
  • налоги;
  • аренда;
  • другие расходы и оборотные активы.

Когда объем вложений существенен для текущего финансового состояния предприятия, денежное вливание идет на основе инвестиционного проекта.

Главные источники инвестирования

Это собственные и заемные средства.

  • уставный капитал, то есть средства долевых инвесторов – акционеров или участников общества;
  • нераспределенная прибыль после выплаты налогов и дивидендов;
  • амортизация.
  • кредиты банков;
  • займы;
  • лизинг;
  • кредиторская задолженность.

Важнейший момент для эффективного и результативного привлечения инвестиций – эффект финансового рычага (кредитного плеча или левериджа).

Привлечение долевого финансирования увеличивает собственный капитал и кредитный лимит. Привлечение заемных средств повышает прибыль на собственный капитал за счет финансового рычага. Цикл повторяется. Поэтому важно использовать оба инструмента. Для этого необходимо развивать и диверсифицировать источники по мере роста компании.

Поиск инвестора: пошаговое руководство

В привлечении инвестиций наиболее важны два аспекта: нахождение целевой аудитории и презентация. Итак, где искать?

Нулевой поиск инвестора

Семья, друзья, «дураки» и «ангелы».

Существуют профессиональные бизнес-ангелы и их объединения. Это предприниматели, топ-менеджеры, состоятельные люди. Среди них есть проявленные – они инвестируют в стартапы, и латентные ангелы, которые вкладывают куда-то еще.

Где найти бизнес-ангелов:

  1. В своем регионе. Практика показывает, что они предпочитают инвестиции в проекты, до которых можно доехать на автомобиле.
  2. На специализированных мероприятиях (выставках, форумах и др.).
  3. На сайтах объединений бизнес-ангелов, в сетях нетворкинга, на инвестиционных платформах в интернете.

На платформах краудфандинга (народного финансирования) встречаются потенциальные инвесторы (доноры) и инициаторы проектов (реципиенты). Краудинвестинг – покупка инвесторами доли в компании. Краудлендинг – заемное финансирование. Помимо привлечения инвестиций, здесь находят и первых клиентов.

МФО предпринимательского финансирования.

Есть частные, государственные и муниципальные МФО. Самый реалистичный ход – займы фондов поддержки предпринимательства для малого бизнеса.

  • для новых компаний – до 500 тыс. руб.;
  • для действующего бизнеса – до 3 млн руб.;
  • срок до 3 лет;
  • ставка от 15 % годовых;
  • собственные инвестиции от 30 % стоимости проекта;
  • обязательство по созданию новых рабочих мест.

На сайтах ФПП есть подробные условия привлечения финансирования и рекомендации по составлению бизнес-плана. На базе фондов в регионах формируются экосистемы развития предпринимательства, в том числе бизнес-инкубаторы.

Эта статья вас УДИВИТ:  О чем писать на сайтев блоге

Поддерживают стартапы на всех этапах развития от разработки идеи до коммерциализации.

Это модель поддержки и интенсивного развития стартапов на ранних стадиях, обычно с этапа разработки продукта-прототипа до вывода на рынок. Компании обеспечиваются инвестициями, инфраструктурой, экспертной и информационной поддержкой.

Доступно в отдельных видах бизнеса. Например, в России в рамках госпрограмм в таких сферах, как образование, медицина, охрана окружающей среды, социальное обеспечение, научные исследования.

Инвестиционное резюме компании

Обязательные пункты резюме (числовые показатели в табличной форме):

  1. Информация об инициаторе проекта.
  2. Описание бизнес-идеи и сути проекта.
  3. Текущие финансовые параметры компании.
  4. Требуемая сумма и структура привлечения инвестиций:
    • ваши собственные средства и активы;
    • средства долевых инвесторов;
    • заемные средства;
    • лизинг;
    • рефинансирование прибыли.
  5. Календарный план. Этапы и сроки реализации.
  6. Финансовые показатели.
    • горизонт планирования;
    • ставка дисконтирования;
    • внутренняя норма доходности (IRR);
    • срок окупаемости (PB);
    • дисконтированный срок окупаемости (NPB);
    • индекс прибыльности (PI);
    • чистый доход (NV);
    • чистый приведенный доход (NPV).
  7. Риски.

Выбираем форму сотрудничества

В 2020 году в силу вступит Федеральный закон № 259-ФЗ «О привлечении инвестиций с использованием инвестиционных платформ». Можно будет выпускать утилитарные цифровые права (УЦП) и цифровые свидетельства – ценные бумаги, удостоверяющие принадлежность УЦП, что упростит привлечение инвестиций.

Переговоры

Характер переговоров зависит от стадии проекта и уровня инвестора. По статистике, даже в США только 0,5 % стартапов получают доступ к инвестициям. На старте критичная задача – заинтересовать и привлечь инвестора, то есть «продать» свою бизнес-идею/проект.

Лучшие продавцы – те, кто хорошо знает бизнес своих клиентов. Изучайте потенциальных инвесторов и их мотивы до и во время переговоров, чтобы выработать актуальное предложение.

На ранних стадиях оптимально продать долю не более 20–30 %, чтобы иметь маневр на следующих раундах. В переговорах о привлечении долевого финансирования делайте акцент на будущей стоимости компании и ее обосновании. Основной интерес игроков – заработать на разнице стоимости доли при входе и выходе из проекта.

По мере развития и роста разумно расширить выбор инвесторов. Здесь важен баланс интересов в части продаваемой доли и объемов финансирования. Какой скачок вам даст привлечение инвестиций даже при существенном уменьшении доли? Важно адекватно оценивать и нефинансовую сторону вопроса – «умные инвестиции».

Составление и подписание договора

Варианты оформления сделки по привлечению инвестиций в российской практике:

  • купля-продажи доли в компании;
  • вклад в уставный капитал;
  • заем;
  • конвертируемый заем.

Конвертируемый заем фиксируется обязательными документами:

  1. Договор займа.
  2. Корпоративный договор:
  • условия конвертации;
  • формула расчета;
  • ограничения на распоряжение долями и имуществом общества.
  1. Протокол общего собрания или решение единственного участника ООО о вхождении инвестора в долю.

При оформлении сделки целесообразно привлечь квалифицированного юрисконсульта.

Со вступлением в силу 259-ФЗ на инвестиционных площадках большинство сделок по привлечению инвестиций будет носить характер присоединения и покупки ценных бумаг.

Варианты привлечения инвестиций на разных стадиях проекта

Приведу источники и их расширение по этапам привлечения инвестиций.

Предпосевной раунд (Pre-Seed)

Стадия жизненного цикла – бизнес-идея или Problem-Solution Fit, т.е. вы подтверждаете существование проблемы. Источники привлечения инвестиций:

  • 3F;
  • бизнес-ангелы;
  • краудинвестиции;
  • МФО предпринимательского финансирования;
  • бизнес-инкубаторы;
  • гранты.

Посевной раунд (Seed)

  1. Бизнес-акселераторы.
  2. Посевное финансирование от венчурных фондов ранних стадий. В России этот сегмент развит пока слабо и касается в основном высокотехнологичных и IT-компаний.

Инвестиции направляются на реализацию этапа Product-Market Fit (PMF). Стадия подтверждает наличие реального рынка и готовность продукта к выводу на него.

Первые две стадии привлечения – т.н. «долина смерти». Выживает менее 10 %. Где-то в конце этой долины находится точка безубыточности.

Раунд A

  • венчурные фонды (инвестиции от 500 тыс. USD);
  • банковские кредиты, лизинг.

Раунд B

Стадия раннего роста. Захват новых рынков, расширение в занятой нише, увеличение прибыли.

Источники привлечения инвестиций – венчурные фонды поздних стадий и фонды прямых инвестиций (от 1 млн USD).

Раунд C

Схож с раундом B. Цель – расширение доли рынка.

Дополнительные источники привлечения инвестиций:

  1. Вексельные программы. Позволяют создать публичную кредитную историю.
  2. Облигационные займы. Диверсифицируют источники привлечения инвестиций, развивают публичную кредитную историю, снижают стоимость заимствований. Выход на рынок публичных заимствований – эффективный шаг в преддверии IPO.

Раунд D

Дополнительно стоит выделить проектное финансирование – сложноструктурированный продукт для реализации долгосрочных проектов. Актуален при масштабировании для расширения производственной мощности путем строительства или покупки. Это возможность привлечения наиболее долгосрочных инвестиций. Есть банковские продукты сроком до 14 лет.

Список платформ для поиска инвесторов в РФ

Объединения и площадки бизнес-ангелов:

Список платформ для поиска иностранных инвесторов

Почему бы и не попытать счатья?

Как создать грамотную презентацию

Лучшая и универсальная форма – лендинг. Следует презентовать:

  1. Кто вы: представьте компанию, команду и проект. Раскройте уникальность и интересность идеи.
  2. Потребность, которую закрывает ваш продукт. Актуализируйте этот аспект через емкость и потенциал рынка.
  3. Способ решения проблемы, который предлагаете вы. Акцентируйте внимание на:
  • свойствах – выгодах и соответствии решения проблеме;
  • фишках (если есть);
  • позиционировании и отстройке от конкурентов.
  1. Бизнес-модель. Как будете зарабатывать?
  2. Почему именно вы? Представьте свою команду и ее экспертность.
  3. Сумма привлечения и финансовые параметры проекта.
  4. Условия привлечения и бонусы.
  5. Создайте призыв к действию. Например, оставить заявку или контакт для выхода на переговоры.

Сделайте презентацию краткой, содержательной и яркой. Сконцентрируйте внимание на ключевых моментах без деталей. Дополните текст фото, иллюстрациями, видео о проекте и команде.

Используйте опыт и рекомендации профессионалов по привлечению через платформы. В частности, на площадках краудфандинга к реципиенту прикрепляется менеджер. Это люди, имеющие опыт в реализации подобных проектов. Они помогут не только в подготовке презентации, но и в разработке плана продвижения.

Выступление

На инвестиционных платформах традиционный формат – видеопрезентация. Инвесторы и ранние последователи (первые клиенты) желают знать своих героев в лицо. На начальных стадиях привлечения инвестиций команда – это важнейший фактор привлечения интереса и доверия.

В коротком видео нужно преподнести информацию о продукте и команде:

  1. Сделайте видео «человечным». Не пытайтесь казаться теми, кем не являетесь. Будьте искренни и естественны. Не используйте заученные фразы. Живое выражение и интонация в голосе – это бесценно.
  2. Говорите по делу.
  3. Многие инвесторы, в том числе бизнес-ангелы, инвестируют в интересные проекты – интересную идею и команду.
  4. Идеальный вариант – положить в основу сюжета увлекательную историю или легенду.
  5. Не экономьте на операторе, монтаже, звуке и свете.

При встрече с инвестором общепринятая устная и/или визуальная форма презентации – питч (короткое выступление). Можно выделить 3 основных типа:

  1. Elevator pitch – 1 минута. Цель – заинтересовать инвестора при первом контакте и получить приглашение на вторую встречу. Необходимо кратко рассказать о существующей проблеме и решении, которое вы предлагаете, а также монетизации проекта.
  2. Idea pitch – 3 минуты. Наиболее часто практикуется в стартап-конкурсах. Основные элементы:
  • название проекта;
  • проблема;
  • решение;
  • емкость и потенциал рынка;
  • бизнес-модель (монетизация);
  • команда;
  • заключение.
  1. Funding pitch – 7–10 минут. Это более развернутая презентация с добавлением разделов:
  • конкуренты;
  • позиционирование;
  • рыночная стратегия;
  • необходимые инвестиции.

Частые ошибки неопытного предпринимателя

Аналитический проект Startup Genome приводит топ-20 причин провала стартапов (в процентах):

  1. Рынок не нуждается в продукте – 42.
  2. Закончились деньги – 29.
  3. Не лучшим образом подобрана команда – 23.
  4. Конкуренты оказались более пробивными и зубастыми – 19.
  5. Проблемы с ценой/стоимостью продукта – 18.
  6. Недоработанный или откровенно некачественный продукт – 17.
  7. Недостаточная продуманность/отсутствие бизнес-модели – 17.
  8. Неэффективный маркетинг – 14.
  9. Нужды клиентов проигнорированы – 14.
  10. Несвоевременность продукта – 13.
  11. Потеря ориентира – 13.
  12. Несогласованность в команде/среди инвесторов – 13.
  13. Резкое изменение бизнес-модели не пошло на пользу – 10.
  14. Недостаток энтузиазма – 9.
  15. Неудачный выбор локации – 9.
  16. Отсутствие финансирования/интереса инвесторов – 8.
  17. Юридические трудности – 8.
  18. Неиспользование связей/советов консультантов – 8.
  19. Выдохлись – 8.
  20. Не смогли изменить бизнес-модель – 7.
Эта статья вас УДИВИТ:  Что такое технические индикаторы Обзор и особенности некоторых индикаторов

Исходя из этого, критичные ошибки:

  1. Плохой анализ и планирование. Вместо объективной оценки полагаются на предположения.
  2. Недостаточная проработка идеи, продукта и/или бизнес-модели.
  3. Преждевременное масштабирование.
  4. Недостаточный объем привлечения/перерасход средств.
  5. Недостаток компетенций в части в части финансов, маркетинга, управления. Игнорирование знаний и опыта профессионалов.
  6. Недостаток мотивации.

Заключение

В интернете формируется новая инфраструктура финансового рынка, привлечение инвестиций становится доступнее. Первые платформы краудфандинга появились 10 лет назад, и сейчас вся инфраструктура венчурного финансирования в онлайне. Бизнес-ангелы, акселераторы, фонды – все в сети.

Свои экосистемы по развитию стартапов создают крупные компании, банки и регионы. Стираются границы понятий (и просто границы). Когда-то стартапом было принято называть высокотехнологичные компании. Сегодня младобизнес может выйти на рынок всего лишь с новой кружкой.

Вместе с тем обостряется и конкуренция: найти место под солнцем все сложнее. Более 99 % стартапов не находят финансирования. Из тех, кто нашел, свыше 90 % не выживают. У тех, кто выжил, более 40 % новых продуктов не принимает рынок, каждый пятый проект душат конкуренты.

Найти жизнеспособную идею едва ли не сложнее, чем деньги на нее. Знания и компетенции нужны и в своем деле, и в современных финансовых технологиях и рынке.

Если адекватная бизнес-идея или проект у вас имеется, дерзайте. Надеюсь, в растущих джунглях мира инвестиций я хоть чем-то помог разобраться. Пока на этом все, делитесь интересным материалом в соцсетях, подписывайтесь на обновления.

Рекомендации и риски привлечения инвестиций в стартап

Стартап — это слово на слуху у многих. Предприниматели всех мастей стремятся запустить свой. Идей много, денег в мире тоже достаточно, но есть одно «но». Не все идеи способны привести к получению скорой прибыли и не все, имеющие деньги, готовы с ними легко расстаться.

Привлечение инвестиций в стартап – одна из важнейших задач начинающих и опытных предпринимателей.

Как привлечь инвестиции в стартап?

Для начала требуется разобраться с целевой аудиторией своего будущего продукта или услуги. Понять, на какие рынки будете ориентироваться. Создать надежную и профессиональную команду. Решить, что хотите получить от сотрудничества с инвесторами. Подсчитать объем инвестиций, необходимый вам для успешной работы. Сделать понятную и информативную презентацию своей компании, включить в неё имеющиеся экономические показатели. А затем предпринимать шаги по активному поиску денег.

Проинвестировать стартап могут частные лица, краудфандинговые платформы, венчурные фонды, бизнес- акселераторы и другие банковские и финансовые структуры.

Задача №1 – заинтересовать потенциального инвестора. Предложить ему выгодные условия сотрудничества. Доказать серьезность намерений основать и развивать свой бизнес, особенно, если на кону стоят десятки и сотни тысяч долларов инвестиций. А, как правило, речь идет именно о таких суммах, так как начальный капитал берут из собственных накоплений, либо привлекают сбережения родственников и друзей.

Опытный инвестор рассчитывает увидеть первые образцы продукции и показатели продаж. Он рассчитывает получить доказательства успешного запуска и радужной перспективы.

Доверие – ключ к сердцу инвестора и его кошельку. Чем больше он вам доверяет, тем охотнее вкладывает деньги.

На каких условиях приходят инвестиции

Большинство потенциальных инвесторов: венчурные фонды, бизнес-инкубаторы и краудинвесторы готовы вкладывать деньги в бизнес на условиях получения соответствующей вложениям доли и участвуя в операционной деятельности компании. При положительном исходе предприятия это дает возможность продать долю и получить прибыль.

При краудфандинге люди могут инвестировать стартап деньгами, сделав предзаказ на выпускаемую продукцию, либо дарят вам деньги.

Если говорить о банковских ссудах, то подразумевается получение денег под определенный процент. Но кредитные учреждения очень редко готовы рисковать и делать такие инвестиции, так как по статистике, выживает только 1 из 10.

Способы привлечения инвестиций

Поиск инвестиций может занять продолжительное время. Предприниматели должны быть нацелены на большой путь и активные действия. Уметь подать свою идею в максимально выгодном свете и выделиться среди конкурентов.

Существует несколько способов привлечь инвестиции:

  • Участие в отраслевых мероприятиях;
  • Посещение специализированных форумов и конференций;
  • Участие в конкурсах;
  • Размещение проекта на различных on-line платформах и биржах;
  • Обращения напрямую в венчурные фонды и бизнес-акселераторы;
  • Поиск бизнес-ангелов.

Самые известные венчурные фонды, тратящие огромные капиталы, находятся в США. Среди них Sequoia Capital, финансировавшая Apple, Benchmark вложившаяся в eBay, Founders Fund инвестирующая в SpaceX и Airbnb.

Бывший сотрудник Google, Крис Сакка, является бизнес-ангелом. Самым удачным его вложением стала компания Twitter. Еще один «ангел» – Джим Брейер известен инвестициями в китайского производителя смартфонов Xiaomi.

Краудфандинговые платформы, такие как Kickstarter и IndieGoGo, ежегодно привлекают миллиарды долларов инвестиций и множество мелких инвесторов, готовых вложиться совершенно безвозмездно в интересную или полезную обществу идею.

В качественных и перспективных стартапах заинтересованы большие транснациональные компании. Они проводят конкурсы, где отбирают лучших и финансируют их работу. Зачастую, таким способом компании закрывают свои нужды в инновациях.

Организаторы off-line форумов и конференций привлекают все заинтересованные стороны. Такие мероприятия способны охватить большое количество участников и оптимизировать процесс поиска.

Какие же преимущества и недостатки у каждого способа

Перед принятием решения о поиске финансирования следует учесть некоторые факты:

  • Отрасль экономики;
  • Наличие команды;
  • Готовность продукта;
  • Сумма необходимых инвестиций;
  • Сроки;
  • Социальная составляющая;

Эти факторы могут значительно повлиять на потенциальных кредиторов и их решение о вложениях.

Каждый учредитель рассчитывает получить средства наименее затратным для себя способом и в наиболее большом объеме. Соответственно, приоритеты при выборе способов привлечения инвесторов должны быть расставлены в соответствии с выше перечисленными фактами.

Не все способы подходят для отдельно взятого старапа. Венчурные фонды больше интересуются компаниями, работающими в биохимии, электронике и занимающимися IT-технологиями, чем бизнесом, ориентированным на пищевую промышленность в каком-то локальном месте.

Социальный стартап могут легко поддержать добровольными взносами люди, которые интересуются данной темой. За скромную плату при размещении на краудфандинговой платформе такая компания получает даже больше инвестиций, чем планировала изначально.

Бизнес-инкубаторы, различные фонды и бизнес-ангелы готовы потратить деньги при определенных гарантиях со стороны учредителей. Это может быть доля в бизнесе, введение в совет директоров или свой человек в управлении операционной деятельностью.

Не все предприниматели готовы допустить инвестора в управление стартапом, что значительно ограничивает круг потенциальных инвесторов, к тому же, если речь идет о внушительных суммах.

Для участия в различных конференциях и форумах нужно быть достаточно подготовленным спикером. Необходимо уметь словом убеждать людей в привлекательности своих идей и будущих перспективах развития. Красноречие и харизма, которыми наделен хороший спикер, это таланты, данные не каждому предпринимателю.

Особенности российского рынка

Россия не стоит в стороне от мировых тенденций в развитии бизнеса. Существует ряд фондов, готовых финансировать стартап. Большинство из них связано с государством. «Сколково» и Фонд развития малого бизнеса выделяют гранты до 150 млн. рублей на проекты в IT сфере, медицине и космосе.

Региональное правительство субсидирует начинающий бизнес, если проект связан с той отраслью экономики, которая превалирует на данной территории.

Интенсивно развиваются интернет-площадки: Napartner, Planeta, Startup.Network и другие. У них различные условия размещения, но на каждой из них есть шанс найти инвестора и выгодное сотрудничество.

Эта статья вас УДИВИТ:  Autobinaryea отзывы

Инвестиции в стартапы России готовы делать резиденты и иностранный капитал.

Проект начинается в стране, а потом привлекает деньги и переезжает туда, где преобладает число клиентов или ближе к инвесторам.

Мы живём в глобальном мире и обязаны реагировать на происходящие в нем процессы. Всё взаимосвязано и бизнес соответствует потребностям сегодняшнего дня и смотрит вперед. Идеи для стартапов витают в воздухе. Кто первый поймает и реализует, тот одержит победу.

Как привлечь инвестиции в стартап

Где искать деньги на воплощение идеи, какие инструменты для этого использовать и как вести переговоры, чтобы решение оказалось в вашу пользу.

Предприниматель, специалист по маркетингу для IT-стартапов и малого бизнеса. С 2020 года живёт и работает в Кремниевой долине, США.

Любой стартап нуждается в деньгах как в воздухе. На ранних этапах привлечение инвестиций является самой большой головной болью всех стартаперов. Обычно никто не хочет верить даже в самую замечательную идею, очень немногие инвесторы готовы быть первыми.

В этой статье мы расскажем о привлечении средств в инновационные проекты и о ситуации на рынке IT-инвестиций. Таким образом мы стремимся облегчить задачу тем, кто уже решился попытать счастье в борьбе за «длинный доллар» инвесторов.

Особенности рынка IT-инвестиций

Сегодня сложно придумать эпитет для того, чтобы описать ситуацию на рынке IT-инвестиций. Можно назвать её сверхблагоприятной для стартапов. Но даже это не будет в достаточной мере отражать оптимистичность инвесторов в отношении ИТ-инноваций.

Объёмы инвестиций бьют рекорды

Ещё недавно обычными для посевных раундов считались вложения в районе от 50 000 до 500 000 долларов. Сегодня среднестатистические посевные раунды оценивают в 1–2 миллиона долларов. Иногда они доходят до 5 миллионов долларов, и это не считается пределом. Объёмы вложений в литерных раундах ежемесячно бьют рекорды.

Высокие требования к команде

Оптимизм инвесторов разделяют далеко не все команды, так как с ростом объёмов инвестирования возрастают и требования к компаниям. Особенно серьёзно подходят к компетенциям команд без истории и без репутации. Не секрет, что подавляющее большинство стартаперов из этой категории.

Характерная особенность современных инвесторов в том, что они вкладывают в большей степени не в идею или бизнес-модель, а в людей, которые будут осуществлять идею и использовать схемы её монетизации.

Инвесторы всегда обращают внимание на метрики и формальные показатели роста, что является очень серьёзной проблемой и многократно усложняет задачи для соискателей денег.

Рост капитализации проектов

Ещё один тренд рынка IT-инвестиций — рост капитализации проектов. Чем больше инвестор боится конкурентов, тем больше он вкладывает в проект, стремясь приобрести преимущества. Этим пользуются, капитализация астрономически растёт, но иногда за ней ничего нет.

Ещё 10–15 лет назад капитализацию IT-компаний отражали реальные цифры, такие как объём прибыли и размер аудитории. Сегодня же очень многие попросту завышают показатели, чтобы привлечь очередной раунд. В итоге пузыри закономерно лопаются после периодов длительного, регулярного, часто бурного, но формального роста.

Иногда помогает экспертиза, но эта мера также ещё больше усложняет и бюрократизирует привлечение денег.

Инвесторы

Сегодня проще назвать тех, кто не инвестирует в стартапы. Вкладывать в инновационные проекты стало почти правилом хорошего тона. Стартапы финансируют крупные IT-корпорации (Google, Microsoft, Wargaming, Facebook, Atlassian, Alibaba), инвестиционные объединения, венчурные фонды (ABRT Venture Fund, ABRT Venture Fund, Accel Partners, Admitad Invest, Sequoia Capital, Tiger Global Management), а также бизнес-ангелы средней руки, банки, финтехорганизации.

Существуют ещё такие формы инвестирования, как краудфандинг и краудинвестинг. Эти инструменты предполагают инвестирование за счёт будущих пользователей продукта. Хорошо работает с играми и разработкой гаджетов.

Известны примеры крупных личных инвестиций в стартапы. Например, сооснователь WhatsApp Брайан Эктон вложил 50 миллионов долларов в мессенджер Signal.

Другим характерным источником денег для стартапов, находящихся на стадии идеи, являются инвесторы из группы FFF (Family, Friends, Freaks — семья, друзья и сумасшедшие). Известно, что многие успешные стартапы первые инвестиции получили именно из этого источника.

Способы привлечения инвестиций

Выход на IPO

Надёжным и традиционным инструментом привлечения денег в IT-проект является размещение акций на фондовой бирже, то есть IPO. Для проведения IPO, например, в США необходимо долго обивать пороги таких организаций, как CES (комиссия по ценным бумагам), стать акционерным обществом, а потом ещё найти пару миллионов долларов на рекламную кампанию.

Считается, что IPO подходит для зрелых проектов, а для стартапов не может быть достаточно эффективным. При этом Google в своё время опровергла это утверждение.

ICO, или токенсейл

В качестве альтернативы размещению акций нередко используется ICO, или токенсейл. При токенсейле привлечение денег происходит благодаря продаже собственной криптовалюты. Считается, что для США и Европейского союза затраты на эффективное ICO эквивалентны 500 000 долларов. Такая сумма позволит решить вопрос рекламы и юридического оформления публичной продажи криптоактивов.

На ранних стадиях может помочь краудфандинг (краудинвестинг). Для привлечения средств подходят такие платформы, как Kickstarter. Будущие пользователи сбрасываются разработчику на «поддержку штанов» во время подготовки продукта к выходу на рынок, а тот, в свою очередь, обязуется передать им результат своего труда, а в случае с краудинвестингом — ещё и поделиться прибылью.

Такие формы хороши низкими затратами. Для Kickstarter достаточно написать короткое резюме проекта, разместить несколько фото и промовидео, показать команду. Остальное сделает платформа. В последнее время к проектам на Kickstarter с интересом относятся журналисты крупных медиа, что многим помогает без затрат решить вопрос рекламы.

Инкубаторы стартапов

Особое место среди инструментов привлечения инвестиций занимают инкубаторы (акселераторы). Они сами ищут стартапы и вкладывают в них деньги. Проекты выполняют домашнюю работу и проходят акселерацию, автоматически попадают в фокус крупных инвесторов.

Самыми авторитетными инкубаторами считаются 500 Startups и Y Combinator, инвесторы им доверяют и достаточно легко вкладывают деньги в проекты, прошедшие там акселерацию.

Объём стартовых вложений инкубатора — от 150 000 долларов. За это он получает 7-процентную долю в компании. Часть денег взимается за обучение, а прочее стартаперы тратят так, как считают необходимым. Обычно в инкубаторы попадают с легко масштабируемыми идеями и реалистичными бизнес-моделями, прочим отказывают.

Правила ведения переговоров

Для получения инвестиций необходимо качественно вести переговоры. Бывает, гениальная идея и рабочая бизнес-модель не требуют обсуждения, деньги выделяют быстро, но это редкость. Чаще происходит тщательное изучение команды и проекта во время переговоров. И в этот момент главное — не облажаться. Для этого нужно соблюдать несколько важных правил:

  1. Не фокусируйтесь на самом факте инвестиций и необходимой сумме. Больше рассказывайте о прибыли и способах её получения, чем о нуждах.
  2. Предлагайте несколько бизнес-планов и бизнес-моделей, которые будут рассчитаны на различное развитие ситуации с продуктом.
  3. Добивайтесь точных ответов на ваши вопросы. Спрашивайте, когда человек примет решение, нужно ли ему обсуждать вложения в ваш проект с партнёрами и так далее.
  4. Отдавайте предпочтение смелым опытным инвесторам, которые готовы быть первыми, кто вложится в ваш стартап.

Привлечение инвестиций в стартап — это всегда сложно, часто неоднозначно и порой вообще непредсказуемо. Тут действительно трудно давать советы, но те, которые изложены выше, увеличат шансы проекта на выживание в агрессивной конкурентной среде. Инвестиционный оптимизм достиг своего пика, и сейчас, пожалуй, лучшее время для стартапов.

Самые честные и надежные брокеры бинарок:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место — самый лучший брокер бинарных опционов за 3 года!
    Бесплатное обучение и демо-счет на любую валюту на сумму 1000 $.
    Заберите свой бонус за регистрацию:

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Основы торговли бинарными опционами