Согласно прогнозам влиятельных американских экспертов нефтяные активы будут неизменно расти в

Лучшие брокеры бинарных опционов за 2020 год:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место — самый лучший брокер бинарных опционов за 3 года!
    Бесплатное обучение и демо-счет на любую валюту на сумму 1000 $.
    Заберите свой бонус за регистрацию:

Как спасти деньги от рецессии: советы экспертов из США и России

Некоторые индикаторы указывают на возможное наступление рецессии в США, что вызывает беспокойство у американцев. Издание Huffpost рассказало о шести шагах, которые позволят подготовиться к рецессии. В дополнение мы спросили у российских экспертов, что делать на случай, если в Америке начнутся экономические проблемы.

Рецессия — это спад в экономике страны, который длится больше шести месяцев подряд. Она может сопровождаться ростом цен, повышением стоимости кредитов, снижением стоимости акций, обесценением местной валюты, ростом безработицы. Вслед за рецессией может наступить финансовый кризис.

Вот какие шаги помогут минимизировать финансовые сложности во время рецессии:

1. Оцените финансовые потоки

Первый шаг подготовки — понять, сколько денег ежемесячно поступает на ваши счета, а сколько — уходит с них. «Неопределённость — основная причина финансового стресса, и понимание ваших финансовых потоков в типичный месяц частично неопределённость устранит», — советует Ян Блум, сертифицированный специалист по финансовому планированию и владелец Open World Financial Life Planning. Если вы потеряете работу или вам меньше начнёт приносит ваш бизнес, то вы будете чувствовать себя менее стеснённо, если будете точно знать, на сколько месяцев хватит ваших сбережений, отмечает эксперт.

Подсчитать свои доходы можно в интернет-банке или с помощью специальных приложений.

Изучив свой бюджет, вы сможете заметить некоторые закономерности, например рост расходов на развлечения в летние месяцы или на праздниках, а также увидите сумму, которая уходит на семью и домашние расходы — то есть поймёте, в какую минимальную сумму сможете уложиться в менее успешные месяцы, говорит Блум. После этого можно уже устанавливать конкретные цели для своего бюджета, искать способы сократить расходы или увеличить сбережения.

2. Создайте резервный фонд

Один из лучших способов защиты от финансовых трудностей — регулярное пополнение резервного фонда. Во время рецессии вы сможете в случае необходимости использовать эти средства, а не влезать в долги.

Зарегистрированный инвестиционный консультант Джастин М. Оуэн предлагает создать резервный фонд на сберегательном счёте с высокой доходностью и пополнить его на сумму, которой хватит на 3–6 месяцев ваших расходов. «Его нельзя трогать ни по какой причине, только в случае крайней необходимости», — напоминает эксперт. Например, резервный фонд можно задействовать в случае увольнения во время рецессии.

Лучшие платформы бинарных опционов за 2020 год:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место — самый лучший брокер бинарных опционов за 3 года!
    Бесплатное обучение и демо-счет на любую валюту на сумму 1000 $.
    Заберите свой бонус за регистрацию:

Создание резервного фонда должно стать приоритетным, говорит Оуэн: нужно постоянно пополнять фонд, пока он не достигнет заданной отметки.

3. Избавьтесь от долгов

После создания резервного фонда вашим следующим приоритетом должно стать максимально быстрое избавление от имеющихся долгов. Как только у вас станет меньше денег, вы захотите тратить их на повседневные нужды, а не на возврат ранее занятого. А если пропустите платежи по кредитам, то это испортит кредитную историю и затруднит получение нового кредита, напоминает сертифицированный специалист по финансовому планированию Линдси Мартинес. Она рекомендует в первую очередь гасить кредиты с самыми высокими ставками — например, по кредитным картам.

4. Проверьте распределение своих активов

Вы должны быть уверены в том, что текущее распределение ваших активов и ваш инвестиционный портфель соответствуют вашей склонности к риску и, например, пенсионным целям. Например, тем, кто близок к пенсионному возрасту, лучше сделать портфель более консервативным в рамках подготовки к рецессии. Соотношение акций и облигаций в объёме 80/20 (где 80% — акции) наверняка пойдёт вниз, предупреждает Линдси Мартинес.

С другой стороны, если вам 20 или 30 лет, у вас впереди десятилетия, чтобы компенсировать любые потери. Вы можете позволить себе пережить бурю с более агрессивным портфелем. Рецессия — отличное время для покупки ценных бумаг по сниженным ценам.

5. Обновите резюме

Даже самые преданные работе сотрудники рискуют во время рецессии. Например, в 2008 году 2,6 миллиона американцев потеряли работу. Это был самый высокий показатель за 60 лет.

«Совершенствуйте свои профессиональные навыки и обновляйте своё резюме», — рекомендует Линдси Мартинес. При неблагоприятном стечении обстоятельств вы будете готовы показать свои таланты и выделиться на фоне других кандидатов.

6. Придерживайтесь своего плана

Важно понимать, что рецессии неминуемы, к ним просто нужно быть готовым. Не стоит паниковать и менять свои планы на сиюминутные желания. Если вы вдруг решите продать свои активы на фоне спада на рынке, то вряд ли сможете отыграть потери, когда экономика начнёт восстанавливаться.

«В ходе последней рецессии индекс S&P 500 начал падать в конце 2007 года и стал восстанавливаться в середине 2009 года. Спады могут быть драматичными, но даже в самом драматичном случае из недавней истории видно, что рынок восстановился в течение двух лет», — говорит Ян Блум.

Это не означает, что все будущие рецессии будут похожи друг на друга, но исторически они оказываются короче, чем нам впоследствии кажется.

«Какую бы инвестиционную стратегию вы ни выбрали, она, вероятно, сможет работать и после рецессии. То, что в один момент кажется плохим, не обязательно будет таковым всё время», — считает Блум.

Эта статья вас УДИВИТ:  О брокере Trade65

Как себя вести россиянам и что делать с инвестиционным портфелем?

Независимый финансовый советник Наталья Смирнова даёт ряд советов, созвучных с теми, которые приводят американские эксперты:

1. Аккумулировать свободные средства, «чтобы не упустить инвестиционные возможности (купить распродаваемые за бесценок активы, бизнесы, войти на самом “дне” в ценные бумаги), а также чтобы закрыть возможные кассовые разрывы». Эти деньги лучше держать на депозитах с условием снятия без потери процентов или в коротких государственных и корпоративных облигациях максимально надёжных эмитентов.

2. Нарастить «заначку». Желательно иметь в запасе сумму, эквивалентную 12 ежемесячным расходам, считает эксперт. «Для бизнеса это означает, что нужно поддерживать соотношение текущих активов к текущим пассивам на уровне выше 1, а лучше даже 1,2–1,5 и выше», — рекомендует Смирнова.

3. Досрочно погасить дорогие кредиты. Так, «чтобы на выплату по долгам приходилось не более 30% ежемесячного дохода». Это позволит снизить риск просрочек.

4. Купить страховку. «Желательно иметь страховки от базовых рисков, чтобы эти риски не привели к ненужным лишним кредитам или непредвиденным изъятиям из бизнеса или инвестиций: нужно иметь страховку имущества, ответственности, жизни», — советует Смирнова.

5. В инвестициях приоритет — краткосрочным облигациям. «Накануне ожидаемого кризиса лучше увеличить в инвестпортфеле долю краткосрочных облигаций высоконадёжных эмитентов инвестиционного рейтинга в максимально надёжной валюте (вряд ли это валюта развивающейся страны), выйти из акций и сырьевых активов. Если же склонность к риску высокая, а облигации представляются слишком скучным решением, то можно оставить некоторую долю акций, но предпочесть дивидендных аристократов из защитных отраслей экономики, где маловероятна сильная просадка спроса даже в кризис: это здравоохранение, коммунальные услуги, продукты питания и т. д.», — заключает эксперт.

После недавней паузы из-за торговых войн США и Китая ФРС вскоре вновь продолжит охлаждать экономику удержанием ставок на текущем или чуть более высоком уровне — и это будет продолжаться, пока регулятор не добьётся «стравливания» пузыря на рынке акций и небольшой рецессии в экономике, объясняет инвестиционный менеджер «Открытие Брокер» Тимур Нигматуллин. Глубокого кризиса, эквивалентного событиям 2008–2009 года, он не ожидает, зато отмечает, что распродажа на 20–25% по S&P 500 (то есть чуть глубже зафиксированной в декабре 2020 года) при наличии свободных активов будет интересной точкой входа на долгосрочную перспективу.

«Рынок может отыграть действия ФРС США по повышению ставок с опережением. В начале 4 квартала 2020 (до этого момента есть основания рассчитывать на более-менее устойчивый рост) оптимально зафиксировать неспекулятивные позиции в иностранных акциях, сфокусироваться на покупке долларовых краткосрочных облигаций и/или структурных продуктов с защитой капитала», — говорит Нигматуллин.

Рублёвые акции (индекс Московской биржи), как показала практика 2020–2020 годов, могут на внешнем негативе подешеветь, но уже в среднесрочной перспективе будут расти с опережением к девальвации рубля из-за высокой доли сырьевой составляющей и сопутствующей ей позитивной валютной переоценки, а также роста дивидендных выплат, говорит эксперт. Позиции в среднесрочных долларовых еврооблигациях стоит оставить без изменений, считает он: после завершения охлаждения экономики и рынков ставки в США неизбежно начнут снижаться, что приведёт к росту чистых цен бондов.

Наконец, Нигматуллин объясняет, что, в отличие от кризиса 2020–2020 годов, из-за особенностей монетарной политики Центрального банка России девальвация рубля не приведёт к существенному всплеску инфляции и потому будет носить обратимый характер. «Благодаря агрессивному таргетированию инфляции рубль постепенно будет приобретать свойства резервной валюты», — прогнозирует инвестиционный менеджер «Открытие Брокер». Однако в моменте советует избегать чрезмерного размещения активов в длинных рублёвых облигациях.

Март-2020 стал катастрофой для экономики России, а власть все ищет слова утешения

Ситуация с каждым днем становится хуже

Россия оказалась лучше других стран подготовлена к мировому экономическому кризису, заявила спикер Совета федерации Валентина Матвиенко. По ее словам, даже низкие цены на нефть не помешают России уверенно пройти кризис как минимум в течение шести лет. Непонятно откуда столько уверенности у Матвиенко, до этого председатель Счетной палаты России Алексей Кудринзаявил, что в нынешнем году в стране наступит рецессия — то есть экономический рост полностью остановится. А то и вовсе рост сменит падение. Инфляция вырастет до 6% (это почти втрое выше цифр, прогнозируемых Минфином), а федеральный бюджет вместо профицитного окажется глубоко дефицитным — Москва недосчитается как минимум 3 млрд. рублей.

К мнению Кудрина стоит прислушаться особо — он уже давно остается самым точным прогнозистом правительства. Хотя, естественно, жесткие (но справедливые!) оценки председателя Счетной палаты коробят вечных оптимистов от власти. Вот и на сей раз министр финансов Антон Силуанов заявил, будто никакой остановки экономики и кризиса в России не будет — даже если нефть останется дешевой до конца года.

Верится Силуанову вместе с Матвиенко, конечно, с трудом, и не только автору этих строк, но и опрошенным «Свободной прессой» экспертам.

Низкий курс рубля сохранится до конца 2020 года

— Для населения ослабление курса рубля означает очередное падение реальных доходов. Поднимутся цены на электротехнику и автомобили, импортные продукты, одежду и обувь. Если ситуация с китайским сырьем для лекарств не улучшится, могут подняться цены на ряд препаратов, — поясняет глава люксембургского офиса международной консалтинговой корпорации KRK Group Никита Рябинин. — Ослабление курса рубля, конечно, негативно скажется и на российской экономике в целом. Причем низкий курс, скорее всего, сохранится довольно долгое время, как минимум, на 2020 год.

Для российской экономики есть вероятность ухода в рецессию, выбраться из которой будет тяжело. Но власти, как мы видим, все же предпринимают какие-то усилия для стабилизации курса рубля, в том числе будут задействованы средства Фонда национального благосостояния, поэтому говорить о полномасштабном кризисе пока еще рано.

Эта статья вас УДИВИТ:  Как прибыльно торговать бинарными опционами

Запад продолжит санкционное давление на Россию

«СП»: — Март оказался катастрофическим для глобальной экономики. Но ведь тревожные звоночки поступали еще месяц назад. И на них, выходит, никто не отреагировал (по крайней мере в России)?

— Действительно, уже к концу февраля, когда стало окончательно понятно, что азиатский коронавирус уже вышел далеко за пределы «домашнего» региона и распространился практически по всему миру, мы увидели «превентивное» бегство инвесторов от рисков, — говорит старший риск-менеджер финансовой компании «Алго Капитал» Виталий Манжос. -Например, ключевые фондовые индексы США всего лишь за два торговых дня растеряли прирост, накопленный ими за 2−3 предыдущих месяца. И уже это событие стало недвусмысленным сигналом для вывода средств из акций и облигаций стран с развивающейся экономикой, к числу которых относится и Россия. Подобный сценарий типичен в случае появления любых значимых экономических проблем в мировом масштабе.

«СП»: — По прогнозу компании Brookings в случае продолжения пандемии экономика многих стран не просто перестанет расти, а снизится на 6−7% в год. Россия будет одной из главных «пострадавших». Стоит ли верить в такие прогнозы?

— Пандемия коронавируса уже стала серьезным ударом для всей мировой экономики. Новости о том, что коронавирус проникает во все новые страны, лишь подогревают опасения по этому поводу.

При этом официальный Пекин демонстрирует оптимизм, обещая справиться со спадом производства на «мировой фабрике». Между тем, из КНР поступают разрозненные сообщения о том, что многие предприятия еще не возобновили работу после остановки. В первую очередь это относилось к автомобильным сборочным производствам, производителям электроники и широкого спектра комплектующих.

Очевидно, что результаты системного сбоя мировой экономики не проявятся в одночасье. Для этого потребуется от нескольких недель до нескольких месяцев. Скорее всего, мы увидим слабые отчеты многих крупных компаний за 1 квартал, что окажет неизбежное давление на дальнейшую цену их акций.

«СП»: — Понятно, что рубль сейчас давит в первую очередь подешевевшая нефть. А какие еще угрозы могут быть для нашей валюты?

— Думаю, не стоит забывать про внешние санкционные угрозы. Вслед за срывом достройки газопровода «Северный поток-2» и объявлением ограничительных мер против компании «Роснефти» TNK Trading International, подконтрольной «Роснефти», было бы вполне логично ожидать и новых шагов Запада в этом направлении.

Рецессия грозит России, как и другим развивающимся странам

— Ситуация с коронавирусом привела к замедлению мировой экономики, из-за чего снизился спрос на сырьевых рынках. Конечно, в первую очередь снизился спрос на нефть, что еще сильнее понизило цены, — рассказывает генеральный директор инвестиционной компании Bengala Investment Алексей Буянов. — Сделка ОПЕК+ могла бы стабилизировать ситуацию, но в итоге произошел разрыв договоренностей, что еще серьезнее ударило по рынку.

Если говорить о перспективах, то низкая цена на нефть — это надолго. Причем этот прогноз означает и низкий курс рубля. С проблемами, конечно, столкнется не только Россия — мировая экономика замедляется из-за пандемии, многие страны, в том числе и развитые, понесут серьезные убытки. Для развивающихся стран (к числу которых относится и Россия) последствия будут сильнее, так как их экономикам это грозит рецессией.

Хладнокровие и точный расчет: почему России удастся достойно выйти из нефтяного кризиса

Генсек ОПЕК Мохаммед Баркиндо и российский министр энергетики Александр Новак в Вене не смогли прийти к единому решению о том, как управлять добычей нефти в условиях падения спроса на энергоресурсы. Однако, уверены эксперты и сам российский лидер Владимир Путин, страна переживет этот период турбулентности спокойно.

Россия заключила сделку с ОПЕК в 2020 году и больше трех лет честно играла по его правилам. Но неожиданно 6 марта — вопреки всем договоренностям — Саудовская Аравия выставила ультиматум: нужно уменьшить добычу черного золота на 1,5 млн баррелей в сутки, иначе Эр-Рияд наводнит рынок дешевой нефтью. Россия предлагала продлить действующее соглашения, чтобы не будоражить рынки. Компромисса не получилось.

«Было бы правильно сохранять добычу на тех уровнях, которые достигнуты в первом квартале. Мы с такой инициативной выходили но, к сожалению, наши партнеры с нашим предложением не согласились», — комментировал Александр Новак.

Не успел его самолет приземлится в Москве, а Эр-Рияд уже сообщил, что увеличил добычу и разослал по всему миру прайсы с новыми демпинговыми ценами. Это вызвало хаос на мировых рынках — нефть упала до рекордных 33 долларов за баррель.

«Это не мы были инициаторами выхода из этого соглашения. Напротив, мы предложили продлить соглашение на действующих условиях как минимум до конца второго квартала или на год, в том числе чтобы не осложнять ситуацию, которая сложилась с распространением коронавируса», — сказал премьер-министр России Михаил Мишустин.

По словам пресс-секретаря «Роснефти» Михаила Леонтьева, то, что произошло, было обычным ультиматумом и даже шантажом.

«Однако начиная с „путинских“ времен никому не удавалось брать Россию на шантаж. Не удастся и далее. Это не тот способ, которым можно добиваться цели», — заявил он.

Варианты плавного выхода из сделки с ОПЕК+ прорабатывались уже давно. За пару дней до саммита в Вене президент России Владимир Путин собрал нефтяников на совещание во «Внуково-2» — разговор шел о падении цен на углеводороды.

Эта статья вас УДИВИТ:  Индикатор Parabolic SAR и бинарные опционы - нюансы применения

Эксперты говорят, что происходящее сейчас на нефтяных рынках напоминает игру: у кого быстрее сдадут нервы. Но позиция Москвы предельна сбалансирована — экономика страны к турбулентности готова. Россия сохранила и рынки сбыта, и рабочие места, не пришлось закрывать скважины — напротив, принято решение нарастить добычу.

В бюджете заложена цена нефти в 42 доллара за баррель. Если будет выше, вырученные средства пойдут в Фонд национального благосостояния, если нет, то фонд готов компенсировать потери в случае низких котировок.

«Россия пройдет этот турбулентный период достойно, спокойно. Есть все шансы для того, чтобы ключевые отрасли производства Российской Федерации вышли из этой ситуации значительно более окрепшими и готовыми к дальнейшей, очень серьезной, конкурентной борьбе», — сказал Путин.

По словам главы Минфина Антона Силуанова, все социальные обязательства, в том числе, национальные проекты будут выполнены даже при цене 25-30 долларов за баррель — «нефтегазовая игла» уходит в прошлое.

«Мы подготовлены лучше, чем другие страны, которые имеют большие доходы от нефтедобычи, которым сегодня приходится сокращать бюджет. Мы в полном объеме исполним все обязательства. Мы в полном объеме выполним те задачи, которые поставлены президентом в послании», — подчеркнул он.

У России действительно есть «финансовая кубышка», позволяющая госбюджету оставаться в игре даже при сильных нефтяных штормах. Это и золотовалютные резервы, которые превысили $570 миллиардов, и Фонд национального благосостояния с 10 триллионами рублей.

«У нас профицитный федеральный бюджет. Россия смогла накопить большие резервы. С точки зрения краткосрочной устойчивости Россия в состоянии пережить два и три года нефтяных цен ниже нынешних, даже без необходимости жестко урезать бюджет», — объяснил доцент кафедры финансовых рынков и финансового инжиниринга РАНХиГС Сергей Хестанов.

В России то, что рынки лихорадит, можно понять только взглянув на табло с курсами валют. При этом скупать ни доллары, ни продукты, ни технику никто не торопится.

Ритейлеры говорят, что за последние годы благодаря импортозамещению страна почти не зависит от зарубежных товаров и основные продукты почти на 100 процентов производятся в России.

Выход же из сделки саудитов скорее импульсивен: бюджет Саудовской Аравии сверстан с расчетом на нефть по цене 80 долларов. Теперь страна предлагает ее всем желающим по 25 долларов. В Эр-Рияде сразу после срыва переговоров ОПЕК неспокойно — арестованы три высокопоставленных члена королевской семьи, в том числе родного брата короля. Их обвиняют в госизмене.

«Саудовская Аравия сейчас пытается блефовать, еще больше сбивать цены. Но это тоже краткосрочный период, поскольку он связан с тем, что саудовцам нужны деньги на их программу модернизации, которую объявил их наследный принц Махамед», — объяснил программный директор Международного дискуссионного клуба «Валдай» Олег Барабанов.

Честно следуя условиям соглашения ОПЕК и сокращая добычу, Россия, по сути, дарила прибыль производителям американской сланцевой нефти. Заокеанские партнеры при этом не стеснялись использовать энергетические рычаги для политического давления. Яркий пример — «Северный поток-2». Теперь российское судно-трубоукладчик вынуждено идти под прикрытием боевых кораблей.

«Постоянно вводятся санкции в отношении России. И против «Северного потока – 1» они же боролись, теперь так же борются против «Северного потока – 2». Главный побудительный мотив, предлог введения санкций против «Северного потока – 2» заключался в том, что нужно обеспечить транзит через Украину. Вот мы сейчас с Украиной подписали транзитный договор. Санкции нужно снять тогда с «Северного потока». А если санкции останутся, остается только один побудительный мотив. Какой? Обеспечить рынок сбыта своего товара исключительно в своих корыстных интересах во вред потребителю в Европе», — сказал Путин.

Президент США Дональд Трамп из-за океана традиционно назначает виновных.

«Саудовская Аравия и Россия спорят по поводу цены и уровня добычи нефти. Это, а также лживые СМИ — причина падения рынков», — заявил он на своей странице в Twitter.

На американской бирже невиданное даже во времена Великой депрессии падение. Только за эту неделю акции американских компаний по добыче сланцевых нефти и газа рухнули: Occidental Petroleum — 44%, EOG — на 35%. Маленькие игроки как Parsley просели больше чем на 50%. Добыча сланца процесс трудоемкий – она становится убыточной даже при 50 долларах за баррель, а цены просели до 30. Сланцевые компании теряют миллиарды долларов и не в состоянии даже платить за аренду земли.

«Здесь как раз игра в долгую, она будет направлена на то, чтобы американские сланцевые компании ушли с рынка, поскольку себестоимость их нефти достаточно высокая. Они очень сильно закредитованы и в среднесрочной перспективе они не выдержат этой ситуации», — отметил Барабанов.

Падение цен на черное золото прогнозировалось и началась задолго до провала переговоров ОПЕК. Коронавирус повлиял и на Уолл-Стрит. Эпидемия перекинулась на фондовые рынки: из 30 процентов, на которые просела нефть, 20 — по вине короновируса. Из-за него экономика планеты уже потеряла пять триллионов долларов. Один из крупнейших игроков на рынке – Китай — до сих пор на осадном положении.

«Ситуация называется идеальным штормом, когда сочетается несколько негативных новостей. Понятно, что основная причина падения спроса — коронавирус. Панические прогнозы идут один за одним, ситуация далека от разрешения», — пояснил директор Фонда национальной энергетической безопасности Константин Симонов.

Любой антикризисный менеджер знает, что хладнокровие и точный расчет в периоды финансовой турбулентности — самый дорогой товар. У России и у россиян, как показывает ситуация, его гораздо больше, чем у остальных игроков.

Самые честные и надежные брокеры бинарок:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место — самый лучший брокер бинарных опционов за 3 года!
    Бесплатное обучение и демо-счет на любую валюту на сумму 1000 $.
    Заберите свой бонус за регистрацию:

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Основы торговли бинарными опционами